PAY Cargo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
36.544.636/0001-41 · ISIN BR048ECTF008 · adm. Catálise Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O PAY Cargo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Catálise Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Catálise Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 235.464.563,96 na competência de julho de 2026, alta de +33,8% em relação a julho de 2025 (R$ 175.969.773,87). O fundo informou 4 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 0,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 10.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 235 mi | R$ 236 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 229 mi | R$ 235 mi | 1,3% | R$ 0,00 | 4 |
| mai/2026 | R$ 224 mi | R$ 224 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| abr/2026 | R$ 219 mi | R$ 219 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| mar/2026 | R$ 214 mi | R$ 215 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| fev/2026 | R$ 209 mi | R$ 209 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| jan/2026 | R$ 205 mi | R$ 205 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| dez/2025 | R$ 200 mi | R$ 200 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| nov/2025 | R$ 194 mi | R$ 195 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| out/2025 | R$ 191 mi | R$ 191 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 5 |
| set/2025 | R$ 186 mi | R$ 186 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 5 |
| ago/2025 | R$ 179 mi | R$ 182 mi | 1,1% | R$ 0,5 mi | 5 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 19 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2023
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 63 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
2 no totalMediana de 10.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 50% espontâneas.
Regulamento × informe
Subordinação Mínima das Cotas Sênior (cl. 6.4)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administração mensal sobre o Patrimônio Líquido (cl. 7.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão mensal sobre o Patrimônio Líquido (cl. 7.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 223 mi | 94,5% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 12,9 mi | 5,5% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 0,1 mi | 0,1% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,00 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR | CDI + 3,75% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1034621) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Catálise Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
- Gestor: Catálise Investimentos Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do PAY Cargo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o PAY Cargo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do PAY Cargo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O PAY Cargo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O PAY Cargo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do PAY Cargo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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