Bancred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados
36.553.528/0001-35 · ISIN BR058KCTF004 / BR058KCTF012 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Bancred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 117.845.425,80 na competência de julho de 2026, estabilidade de +0,5% em relação a julho de 2025 (R$ 117.268.941,10). O fundo informou 13 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 11.916.298,33 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 10,1% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2024), com mediana de 33 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 118 mi | R$ 117 mi | 10,1% | R$ 14,4 mi | 13 |
| jun/2026 | R$ 114 mi | R$ 112 mi | 14,2% | R$ 17,0 mi | 13 |
| mai/2026 | R$ 114 mi | R$ 113 mi | 16,5% | R$ 16,6 mi | 12 |
| abr/2026 | R$ 111 mi | R$ 110 mi | 9,8% | R$ 18,0 mi | 12 |
| mar/2026 | R$ 107 mi | R$ 106 mi | 11,6% | R$ 19,6 mi | 12 |
| fev/2026 | R$ 106 mi | R$ 106 mi | 11,9% | R$ 19,4 mi | 8 |
| jan/2026 | R$ 103 mi | R$ 102 mi | 12,6% | R$ 23,9 mi | 8 |
| dez/2025 | R$ 84,1 mi | R$ 91,4 mi | 15,7% | R$ 34,2 mi | 8 |
| nov/2025 | R$ 95,6 mi | R$ 92,8 mi | 12,3% | R$ 21,0 mi | 8 |
| out/2025 | R$ 95,5 mi | R$ 92,5 mi | 15,0% | R$ 20,7 mi | 8 |
| set/2025 | R$ 107 mi | R$ 106 mi | 25,5% | R$ 30,9 mi | 8 |
| ago/2025 | R$ 118 mi | R$ 117 mi | 19,5% | R$ 29,7 mi | 7 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação fev/2024
risco não subiuNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 24 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 33 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 55 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
3 no totalMediana de 33 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação (Cotas Subordinadas) (cl. 14.4.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior (cl. 14.4.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior (cl. 14.4.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação das Cotas Subordinadas (cl. 14.4.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 79,5 mi | 67,4% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,7 mi | 0,6% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,4 mi | 0,3% |
| Títulos públicos federais | R$ 39.720,62 | 0,0% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 15,7 mi | 13,3% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 11,2 mi | 9,5% |
| Cotas de outros FIDC | R$ 10,4 mi | 8,8% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · 1ª Emissão da 5ª Série de Cotas Seniores | 100.5% CDI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 1046024) |
| SENIOR · 1ª Emissão da 6ª Série de Cotas Seniores | 105% CDI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 1046024) |
| SENIOR · 1ª (Primeira) Emissão da 6ª (Sexta) Série de Cotas Seniores | 100.5% CDI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 427497) |
| SENIOR · 1ª Série da 1ª Emissão | 100.5% CDI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 1279113) |
| SENIOR · 2ª Série da 1ª Emissão | 100.5% CDI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 1279113) |
| SENIOR · 3ª Série da 1ª Emissão | 100.5% CDI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 1279113) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 30.634.036,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Bancred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
Quem administra o Bancred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
Quem faz a gestão do Bancred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
O Bancred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados tem inadimplência?
O Bancred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Bancred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
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