TOMÉ.
FIDC

Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada

52.994.887/0001-84 · ISIN BR0I2FCTF006 / BR0I2FCTF014 · adm. Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.

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PL · jul/2026
R$ 285 mi
parcelas inad. / PL
50,7%
cotistas
14
reapresentações
7

O Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 285.333.951,75 na competência de julho de 2026, alta de +133,4% em relação a julho de 2025 (R$ 122.242.473,37). O fundo informou 14 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 144.800.642,32 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 50,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 7 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em março de 2026), com mediana de 19 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 285 miR$ 267 mi50,7%R$ 93,4 mi14
jun/2026R$ 271 miR$ 264 mi45,2%R$ 95,6 mi14
mai/2026R$ 252 miR$ 231 mi51,6%R$ 88,5 mi14
abr/2026R$ 224 miR$ 217 mi62,5%R$ 95,4 mi70
mar/2026 reapresentadoR$ 214 miR$ 201 mi54,8%R$ 92,9 mi70
fev/2026R$ 208 miR$ 205 mi57,9%R$ 80,7 mi66
jan/2026R$ 195 miR$ 192 mi58,5%R$ 75,2 mi49
dez/2025R$ 177 miR$ 167 mi132,1%R$ 215 mi49
nov/2025 reapresentadoR$ 178 miR$ 178 mi125,3%R$ 191 mi44
out/2025R$ 156 miR$ 158 mi130,7%R$ 173 mi41
set/2025 reapresentadoR$ 145 miR$ 145 mi119,5%R$ 158 mi41
ago/2025R$ 133 miR$ 134 mi122,2%R$ 141 mi39

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação mar/2026

risco não subiu

Natureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 35 campo(s) · corrigido em 132 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2025

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 59 campo(s) · corrigido em 6 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2025

risco não subiu

Natureza: aging de direitos adquiridos (faixas de vencimento/inadimplência) · 2 versões · 10 campo(s) · corrigido em 12 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jul/2025

risco não subiu

Natureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 8 campo(s) · corrigido em 19 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

7 no total

Mediana de 19 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Limite de concentração por devedor ou coobrigado dos Ativos Financeiros (cl. 7.11.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Limite de concentração por devedor ou coobrigado dos Ativos Financeiros (cl. 7.11.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Verificação de Patrimônio Líquido negativo quando saldo devedor líquido somado ao caixa for inferior a R$ 1.000.000,00 (cl. 12.8)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Patrimônio líquido diário mínimo de R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos (cl. 13.6)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Outros recebíveis/ativosR$ 82.530,830,0%
Valores mobiliários (total)R$ 48,7 mi16,6%
Disponibilidades (caixa)R$ 26,7 mi9,1%
Títulos públicos federaisR$ 2,7 mi0,9%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 215 mi73,4%

Agenda de recebimentos

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 104.139.418,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

101 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 285.333.951,75 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é administrado por Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
Quem faz a gestão do Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
A gestão do Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.
O Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada declara R$ 144.800.642,32 (50,7% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem 7 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em março de 2026.
Qual o CNPJ do Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Zippi Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é 52.994.887/0001-84.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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