Topcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
43.181.488/0001-03 · ISIN BR0B3ACTF002 / BR0B3ACTF010 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O Topcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Catálise Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 121.013.939,89 na competência de julho de 2026, alta de +11,0% em relação a julho de 2025 (R$ 109.051.784,00). O fundo informou 42 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 47.271.015,50 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 39,1% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 14 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 193.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 121 mi | R$ 122 mi | 39,1% | R$ 46,9 mi | 42 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 119 mi | R$ 120 mi | 39,5% | R$ 46,4 mi | 40 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 123 mi | R$ 122 mi | 38,0% | R$ 45,7 mi | 40 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 118 mi | R$ 118 mi | 39,2% | R$ 45,0 mi | 36 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 119 mi | R$ 120 mi | 38,8% | R$ 44,2 mi | 36 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 118 mi | R$ 119 mi | 37,9% | R$ 43,1 mi | 35 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 117 mi | R$ 119 mi | 38,3% | R$ 42,3 mi | 34 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 112 mi | R$ 116 mi | 41,1% | R$ 43,9 mi | 34 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 112 mi | R$ 114 mi | 38,0% | R$ 41,9 mi | 34 |
| out/2025 reapresentado | R$ 111 mi | R$ 112 mi | 37,6% | R$ 40,6 mi | 33 |
| set/2025 reapresentado | R$ 110 mi | R$ 111 mi | 36,9% | R$ 39,1 mi | 32 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 112 mi | R$ 113 mi | 34,8% | R$ 37,8 mi | 33 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 18 dia(s) · espontânea.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 8 campo(s) · corrigido em 83 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 114 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
14 no totalMediana de 193.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 65.004,18 | 0,1% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 6,1 mi | 5,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,1 mi | 0,1% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 116 mi | 94,8% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Catálise Investimentos Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Topcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Topcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Topcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Topcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Topcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Topcred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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