TOMÉ.
FIDC

Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

43.193.260/0001-33 · ISIN BR0D5NCTF008 / BR0D5NCTF016 · adm. BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. · custodiante BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.

Pergunte ao Tomé sobre Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios →
☆ Acompanhar Ver o dossiê interativo (gráficos) →
PL · jul/2026
R$ 402 mi
parcelas inad. / PL
3,5%
cotistas
12
reapresentações
3

O Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A., com gestão de Carmel Gestora de Ativos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 402.360.528,63 na competência de julho de 2026, alta de +11,1% em relação a julho de 2025 (R$ 362.129.284,46). O fundo informou 12 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 14.040.998,81 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 3,5% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2024), com mediana de 27 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 402 miR$ 403 mi3,5%R$ 32,9 mi12
jun/2026R$ 403 miR$ 404 mi4,5%R$ 43,9 mi12
mai/2026R$ 436 miR$ 434 mi0,9%R$ 5,0 mi12
abr/2026R$ 267 miR$ 267 mi34,1%R$ 267 mi12
mar/2026R$ 302 miR$ 303 mi25,4%R$ 225 mi12
fev/2026R$ 344 miR$ 345 mi17,8%R$ 176 mi12
jan/2026R$ 381 miR$ 381 mi12,9%R$ 134 mi12
dez/2025R$ 420 miR$ 420 mi8,7%R$ 87,9 mi12
nov/2025R$ 334 miR$ 333 mi16,9%R$ 194 mi12
out/2025R$ 346 miR$ 345 mi16,2%R$ 175 mi11
set/2025R$ 338 miR$ 338 mi13,1%R$ 175 mi11
ago/2025R$ 331 miR$ 330 mi10,2%R$ 175 mi10

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação fev/2024

risco não subiu

Natureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 15 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 27 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 54 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

3 no total

Mediana de 27 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Taxa do Administrador (cl. 7.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão (cl. 7.1(c))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 399 mi99,0%
Valores mobiliários (total)R$ 3,9 mi1,0%
Títulos públicos federaisR$ 0,2 mi0,0%
Outros recebíveis/ativosR$ 10.479,910,0%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 1ª Emissão de Cotas Subordinadas Mezanino Classe BCDI + 10% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 978144)
MEZANINO · Cotas Subordinadas Mezanino Classe ACDI + 10% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 978144)
SENIOR · 1ª Série de Cotas SenioresCDI + 5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 978144)
SENIOR · 3ª Série de Cotas SenioresCDI + 6,5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 978144)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

Montar a agenda completa no chat →

Dentro das Demonstrações Financeiras

189 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

Outros FIDC no Tomé

Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CLUBCARD VAREJO - RESPONSABILIDADE LIMITADAPEROLA NEGRA FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO RESPONSABILIDADE LIMITADAPOSITIVO IV FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO MULTIMERCADO INVESTIMENTO NO EXTERIOR RESP LIMITADAFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS VCK II CONSIGNADOSEM FC DE FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CONSORCIEI II - RESPONSABILIDADE LIMITADA

Perguntas frequentes

Qual o PL do Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declarou patrimônio líquido de R$ 402.360.528,63 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é administrado por BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Quem faz a gestão do Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
A gestão do Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é de Carmel Gestora de Ativos Ltda.
O Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O informe do Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declara R$ 14.040.998,81 (3,5% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Sim: o Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em fevereiro de 2024.
Qual o CNPJ do Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O CNPJ do Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é 43.193.260/0001-33.

Pergunte ao Tomé sobre Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

Abrir conversa sobre Residence Club Fundo de Investimento em Direitos Creditórios →