TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados

43.236.160/0001-47 · ISIN BR0DT7CTF009 / BR0DT7CTF017 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · jul/2026
R$ 226 mi
parcelas inad. / PL
2,1%
cotistas
42
reapresentações
12

O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 226.469.029,24 na competência de julho de 2026, queda de −10,8% em relação a julho de 2025 (R$ 254.003.538,42). O fundo informou 42 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 4.791.646,17 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 2,1% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 12 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em outubro de 2025), com mediana de 50 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 226 miR$ 227 mi2,1%R$ 6,9 mi42
jun/2026R$ 227 miR$ 228 mi1,9%R$ 7,5 mi44
mai/2026R$ 228 miR$ 228 mi1,8%R$ 9,5 mi44
abr/2026R$ 231 miR$ 232 mi1,6%R$ 8,5 mi44
mar/2026R$ 234 miR$ 235 mi1,5%R$ 7,6 mi44
fev/2026R$ 242 miR$ 243 mi1,3%R$ 6,2 mi44
jan/2026R$ 241 miR$ 241 mi1,1%R$ 5,1 mi43
dez/2025R$ 243 miR$ 243 mi1,0%R$ 4,9 mi32
nov/2025R$ 246 miR$ 246 mi0,9%R$ 3,9 mi3
out/2025 reapresentadoR$ 248 miR$ 249 mi0,8%R$ 3,9 mi48
set/2025 reapresentadoR$ 250 miR$ 251 mi0,7%R$ 3,7 mi47
ago/2025R$ 252 miR$ 253 mi0,6%R$ 3,2 mi47

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação out/2025

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 66 campo(s) · corrigido em 78 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2025

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 63 campo(s) · corrigido em 8 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jan/2025

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 60 campo(s) · corrigido em 3 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jul/2024

risco não subiu

Natureza: aging de direitos adquiridos (faixas de vencimento/inadimplência) · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 55 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

12 no total

Mediana de 50 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Patrimônio Líquido diário mínimo da Classe (cl. 17.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Subordinação Mínima Sênior (cl. 12.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Percentual mínimo de Cotas Subordinadas em relação ao Patrimônio Líquido da Classe (cl. 2.1.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Percentual mínimo de Cotas Subordinadas Júnior em relação ao Patrimônio Líquido da Classe (cl. 2.1.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Títulos públicos federaisR$ 0,9 mi0,4%
Outros recebíveis/ativosR$ 35.459,790,0%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 224 mi98,7%
Valores mobiliários (total)R$ 1,9 mi0,8%

Agenda de recebimentos

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 52.744.964,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

69 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados declarou patrimônio líquido de R$ 226.469.029,24 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados?
A gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados é de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados declara R$ 4.791.646,17 (2,1% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados tem 12 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em outubro de 2025.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios VCK II Consignados é 43.236.160/0001-47.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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