Solfácil IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
44.909.456/0001-44 · ISIN BR0CM4CTF038 / BR0CM4CTF046 · adm. Banco Genial S.A. · custodiante Banco Genial S.A.
O Solfácil IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Genial S.A., com gestão de Genial Gestão Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 17.499.900,91 na competência de julho de 2026, queda de −80,7% em relação a julho de 2025 (R$ 90.876.713,79). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 3.829.986,94 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 21,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2023), com mediana de 81 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 17,5 mi | R$ 15,9 mi | 21,9% | R$ 10,2 mi | 1 |
| jun/2026 | R$ 20,0 mi | R$ 18,6 mi | 23,0% | R$ 13,0 mi | 1 |
| mai/2026 | R$ 18,8 mi | R$ 19,2 mi | 27,9% | R$ 15,6 mi | 1 |
| abr/2026 | R$ 18,0 mi | R$ 18,7 mi | 37,3% | R$ 20,9 mi | 1 |
| mar/2026 | R$ 19,2 mi | R$ 19,7 mi | 37,9% | R$ 22,9 mi | 1 |
| fev/2026 | R$ 22,1 mi | R$ 22,5 mi | 39,6% | R$ 29,0 mi | 1 |
| jan/2026 | R$ 25,8 mi | R$ 26,1 mi | 42,5% | R$ 36,8 mi | 1 |
| dez/2025 | R$ 28,5 mi | R$ 30,2 mi | 47,4% | R$ 45,8 mi | 1 |
| nov/2025 | R$ 30,5 mi | R$ 31,9 mi | 51,5% | R$ 54,1 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 38,3 mi | R$ 38,2 mi | 44,2% | R$ 58,9 mi | 1 |
| set/2025 | R$ 47,0 mi | R$ 46,8 mi | 40,6% | R$ 68,5 mi | 1 |
| ago/2025 | R$ 64,4 mi | R$ 59,3 mi | 30,9% | R$ 70,6 mi | 7 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: valor da cota — subordinada (Sub Júnior) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 35 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jun/2023
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 5 versões · 9 campo(s) · corrigido em 127 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
2 no totalMediana de 81 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Taxa de Administração mensal (cl. 17.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão (cl. 17.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 2,2 mi | 12,3% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 14,6 mi | 80,3% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 1,3 mi | 7,3% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 10.950,45 | 0,1% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · C-1 | DI + 5,75% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 563075) |
| MEZANINO · C-2 | DI + 7% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 563075) |
| SENIOR · C | DI + 3,75% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 563075) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 51.271.127,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Genial S.A.
- Gestor: Genial Gestão Ltda.
- Custodiante: Banco Genial S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Solfácil IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Solfácil IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Solfácil IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Solfácil IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Solfácil IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Solfácil IV Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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