Bankap Fundo de Investimento em Direitos Credito´rios Multissetorial - Responsabilidade Limitada
45.018.852/0001-44 · ISIN BR0PU0CTF007 / BR0PU0CTF015 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Bankap Fundo de Investimento em Direitos Credito´rios Multissetorial - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 94.246.509,70 na competência de julho de 2026, alta de +159,5% em relação a julho de 2025 (R$ 36.325.370,77). O fundo informou 30 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 7.491.865,60 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 7,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 20 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 239.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 94,2 mi | R$ 94,8 mi | 7,9% | R$ 6,4 mi | 30 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 84,2 mi | R$ 84,2 mi | 11,8% | R$ 7,7 mi | 23 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 82,5 mi | R$ 81,9 mi | 12,5% | R$ 7,2 mi | 21 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 85,3 mi | R$ 84,1 mi | 11,8% | R$ 5,7 mi | 20 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 85,2 mi | R$ 84,8 mi | 13,7% | R$ 4,1 mi | 20 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 67,8 mi | R$ 67,4 mi | 13,7% | R$ 4,0 mi | 20 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 69,0 mi | R$ 68,6 mi | 11,4% | R$ 2,6 mi | 20 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 69,4 mi | R$ 69,0 mi | 13,6% | R$ 1,7 mi | 20 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 64,2 mi | R$ 63,5 mi | 8,8% | R$ 0,9 mi | 21 |
| out/2025 reapresentado | R$ 61,8 mi | R$ 61,2 mi | 6,9% | R$ 0,6 mi | 21 |
| set/2025 reapresentado | R$ 59,9 mi | R$ 58,8 mi | 8,7% | R$ 0,8 mi | 22 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 45,2 mi | R$ 44,6 mi | 5,0% | R$ 0,7 mi | 18 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 22 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 19 campo(s) · corrigido em 25 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 71 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 101 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
20 no totalMediana de 239.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 95% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Mezanino mínimo (cl. 5)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Sênior mínimo (cl. 5)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Sênior (cl. 5)
fora do limite| Limite no regulamento (>= 40,0%) | 40,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 40,9% |
| Diferença | +0,8% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 73,3 mi | 76,8% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,4 mi | 0,4% |
| Títulos públicos federais | R$ 36.083,74 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 21,5 mi | 22,6% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,2 mi | 0,2% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO | 100% CDI | — | apêndice do regulamento (doc 1232741) |
| SENIOR | 100% CDI | — | apêndice do regulamento (doc 1232741) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Bankap Fundo de Investimento em Direitos Credito´rios Multissetorial - Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Bankap Fundo de Investimento em Direitos Credito´rios Multissetorial - Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Bankap Fundo de Investimento em Direitos Credito´rios Multissetorial - Responsabilidade Limitada?
O Bankap Fundo de Investimento em Direitos Credito´rios Multissetorial - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Bankap Fundo de Investimento em Direitos Credito´rios Multissetorial - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Bankap Fundo de Investimento em Direitos Credito´rios Multissetorial - Responsabilidade Limitada?
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