Advantage Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizado
49.000.687/0001-54 · ISIN BR0N6UCTF009 / BR0N6UCTF017 · adm. Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Advantage Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizado é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Mosaico Gestora de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 18.763.267,72 na competência de julho de 2026, alta de +276,9% em relação a julho de 2025 (R$ 4.978.586,82). O fundo informou 3 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 3.452.185,66 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 18,4% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 31 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2026), com mediana de 479 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 18,8 mi | R$ 18,0 mi | 18,4% | R$ 4,1 mi | 3 |
| jun/2026 | R$ 17,9 mi | R$ 17,4 mi | 19,7% | R$ 3,3 mi | 3 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 17,8 mi | R$ 15,8 mi | 13,3% | R$ 2,7 mi | 4 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 15,7 mi | R$ 15,4 mi | 11,9% | R$ 2,2 mi | 4 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 13,4 mi | R$ 13,0 mi | 10,3% | R$ 1,7 mi | 4 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 10,3 mi | R$ 10,1 mi | 11,1% | R$ 1,4 mi | 4 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 9,4 mi | R$ 8,7 mi | 8,9% | R$ 1,0 mi | 4 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 6,6 mi | R$ 6,6 mi | 10,0% | R$ 0,8 mi | 3 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 5,5 mi | R$ 5,4 mi | 8,2% | R$ 0,5 mi | 2 |
| out/2025 reapresentado | R$ 5,5 mi | R$ 5,0 mi | 6,8% | R$ 0,4 mi | 2 |
| set/2025 reapresentado | R$ 5,2 mi | R$ 5,0 mi | 4,9% | R$ 0,2 mi | 2 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 5,0 mi | R$ 4,8 mi | 3,4% | R$ 0,1 mi | 2 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: ativo total · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 55 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 88 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação fev/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 118 dia(s) · por exigência da CVM.
Resumo de reapresentações
31 no totalMediana de 479 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 0% espontâneas.
Regulamento × informe
Reserva para pagamento de resgate - 50% até 5 dias úteis antes (cl. 11.6.13)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Limite Mínimo de Subordinação (cl. 1)
cumpre| Limite no regulamento (>= 20,0%) | 20,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 95,4% |
| Diferença | +75,4% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Taxa de Administração anual (cl. 13)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,2 mi | 1,1% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 18,0 mi | 93,5% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1,0 mi | 5,4% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO | 200% DI | — | instrumento de alteração (doc 742041) |
| MEZANINO · Subordinada Mezanino I | 200% DI | — | apêndice do regulamento (doc 1167935) |
| MEZANINO · Subordinada Mezanino II | 100% DI | — | apêndice do regulamento (doc 1167935) |
| SENIOR | DI + 5,5% a.a. | — | instrumento de alteração (doc 742041) |
| SENIOR · Sênior | 100% DI | — | apêndice do regulamento (doc 1167935) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Mosaico Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Advantage Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizado?
Quem administra o Advantage Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizado?
Quem faz a gestão do Advantage Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizado?
O Advantage Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizado tem inadimplência?
O Advantage Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizado já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Advantage Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizado?
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