PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
49.004.860/0001-92 · ISIN BR0ESXCTF001 / BR0ESXCTF019 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Milênio Capital Gestão de Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 15.905.551,33 na competência de julho de 2026, queda de −75,1% em relação a julho de 2025 (R$ 63.893.311,17). O fundo informou 27 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 35.954.384,53 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 226,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 5 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2026), com mediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 reapresentado | R$ 15,9 mi | R$ 32,5 mi | 226,0% | R$ 45,1 mi | 27 |
| jun/2026 | R$ 17,9 mi | R$ 30,1 mi | 209,0% | R$ 47,5 mi | 27 |
| mai/2026 | R$ 21,3 mi | R$ 22,1 mi | 179,1% | R$ 48,8 mi | 27 |
| abr/2026 | R$ 23,7 mi | R$ 25,0 mi | 166,3% | R$ 50,8 mi | 27 |
| mar/2026 | R$ 27,0 mi | R$ 29,2 mi | 149,0% | R$ 52,3 mi | 27 |
| fev/2026 | R$ 31,1 mi | R$ 35,3 mi | 129,8% | R$ 53,2 mi | 27 |
| jan/2026 | R$ 35,2 mi | R$ 35,9 mi | 115,6% | R$ 54,1 mi | 27 |
| dez/2025 | R$ 38,7 mi | R$ 40,3 mi | 105,7% | R$ 55,0 mi | 27 |
| nov/2025 | R$ 43,6 mi | R$ 45,1 mi | 93,9% | R$ 56,0 mi | 27 |
| out/2025 | R$ 48,5 mi | R$ 50,3 mi | 84,7% | R$ 56,9 mi | 27 |
| set/2025 | R$ 52,7 mi | R$ 54,7 mi | 77,6% | R$ 57,3 mi | 27 |
| ago/2025 | R$ 57,8 mi | R$ 58,9 mi | 68,4% | R$ 56,7 mi | 27 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2024
risco não subiuNatureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2024
risco não subiuNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 15 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 31 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
5 no totalMediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração máxima por devedor pessoa física (cl. 8(h))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 859,40 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 16,1 mi | 49,4% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 15,2 mi | 46,6% |
| Operações compromissadas | R$ 1,3 mi | 3,9% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 12.132,39 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª Emissão | 100% DI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 882552) |
| SENIOR · 1ª Série da 1ª Emissão | 100% DI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 882552) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 35.750.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Milênio Capital Gestão de Investimentos Ltda.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Pergunte ao Tomé sobre PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
Abrir conversa sobre PrincipiaPay Educação Fundo de Investimento em Direitos Creditórios →