TOMÉ.
FIDC

Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

40.919.667/0001-07 · ISIN BR0EK0CTF002 / BR0EK0CTF010 · adm. Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A. · custodiante Banco Genial S.A.

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PL · jul/2026
R$ 282 mi
parcelas inad. / PL
0,0%
cotistas
2
reapresentações
2

O Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A., com gestão de Genial Gestão Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 282.075.326,64 na competência de julho de 2026, queda de −19,2% em relação a julho de 2025 (R$ 348.910.876,76). O fundo informou 2 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 0,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 11.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 282 miR$ 277 mi0,0%R$ 0,002
jun/2026R$ 282 miR$ 286 mi0,0%R$ 0,002
mai/2026R$ 285 miR$ 249 mi0,0%R$ 0,002
abr/2026R$ 284 miR$ 243 mi0,0%R$ 0,002
mar/2026R$ 288 miR$ 284 mi0,0%R$ 0,002
fev/2026R$ 294 miR$ 238 mi0,0%R$ 0,002
jan/2026R$ 300 miR$ 275 mi0,0%R$ 0,002
dez/2025 reapresentadoR$ 311 miR$ 255 mi0,0%R$ 0,002
nov/2025R$ 340 miR$ 299 mi0,0%R$ 0,002
out/2025R$ 353 miR$ 301 mi0,0%R$ 0,002
set/2025R$ 351 miR$ 330 mi0,0%R$ 0,002
ago/2025R$ 350 miR$ 301 mi0,0%R$ 0,002

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: classe única · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 4 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jun/2025

risco não subiu

Natureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 19 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

2 no total

Mediana de 11.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Evento de Avaliação - inadimplemento/vencimento antecipado de operação financeira da RecargaPay (cl. 19.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Razão de Subordinação (cl. 1.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Razão de Subordinação (cl. 1.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Administração (percentual ao ano) (cl. 7.3)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Outros recebíveis/ativosR$ 5,7 mi2,0%
Valores mobiliários (total)R$ 39.845,520,0%
Disponibilidades (caixa)R$ 0,3 mi0,1%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 276 mi97,9%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR · 1ª Série100% DINO_VENCIMENTOsuplemento em ata de assembleia (doc 574297)
SENIOR · 2ª Série da 2ª EmissãoCDI + 2,5% a.a.NO_VENCIMENTOsuplemento em ata de assembleia (doc 961310)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 429.639.423,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

112 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declarou patrimônio líquido de R$ 282.075.326,64 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
A gestão do Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é de Genial Gestão Ltda.
O Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O informe do Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declara R$ 0,00 (0,0% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Sim: o Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O CNPJ do Recargapay I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é 40.919.667/0001-07.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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