Potencial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
51.869.653/0001-42 · ISIN BR0P1VCTF006 / BR0P1VCTF014 · adm. Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Potencial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Azumi Asset Management Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 29.672.527,65 na competência de julho de 2026, queda de −14,8% em relação a julho de 2025 (R$ 34.823.355,14). O fundo informou 137 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 4.025.483,31 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 13,6% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 32 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 466.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 29,7 mi | R$ 31,0 mi | 13,6% | R$ 1,9 mi | 137 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 38,6 mi | R$ 39,6 mi | 9,6% | R$ 0,9 mi | 159 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 41,3 mi | R$ 42,4 mi | 3,3% | R$ 0,3 mi | 161 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 43,0 mi | R$ 43,0 mi | 5,3% | R$ 0,5 mi | 165 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 48,0 mi | R$ 47,8 mi | 3,9% | R$ 0,2 mi | 167 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 46,1 mi | R$ 45,2 mi | 2,0% | R$ 98.238,28 | 148 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 42,8 mi | R$ 41,5 mi | 3,2% | R$ 0,2 mi | 135 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 41,4 mi | R$ 40,3 mi | 1,3% | R$ 52.862,54 | 119 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 39,4 mi | R$ 37,4 mi | 1,7% | R$ 58.750,20 | 114 |
| out/2025 reapresentado | R$ 39,8 mi | R$ 39,8 mi | 0,8% | R$ 46.309,43 | 105 |
| set/2025 reapresentado | R$ 39,8 mi | R$ 39,3 mi | 0,5% | R$ 67.553,52 | 90 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 36,1 mi | R$ 35,7 mi | 0,0% | R$ 608,54 | 17 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 37 campo(s) · corrigido em 45 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 8 campo(s) · corrigido em 56 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 89 dia(s) · por exigência da CVM.
Resumo de reapresentações
32 no totalMediana de 466.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 3,1% espontâneas.
Regulamento × informe
Limite Mínimo de Subordinação (cl. 1.1)
cumpre| Limite no regulamento (>= 30,0%) | 30,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 46,9% |
| Diferença | +16,9% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Taxa de Administração da Subclasse Subordinada Júnior (cl. Apêndice C - 12)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 7,8 mi | 24,6% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 4,5 mi | 14,1% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,4 mi | 1,1% |
| Cotas de outros FIDC | R$ 3,4 mi | 10,6% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,3 mi | 0,9% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 15,4 mi | 48,6% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO | DI + 6% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1110805) |
| SENIOR | DI + 4% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1110805) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Azumi Asset Management Ltda.
- Custodiante: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Potencial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Potencial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Potencial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Potencial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Potencial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Potencial Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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