Azzam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
51.889.748/0001-28 · ISIN BR0GTMCTF007 / BR0GTMCTF015 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O Azzam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Utility Gestora de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 97.308.362,71 na competência de julho de 2026, alta de +158,7% em relação a julho de 2025 (R$ 37.611.654,36). O fundo informou 4 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 2.128.736,44 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 2,2% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em julho de 2025), com mediana de 40 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 97,3 mi | R$ 99,0 mi | 2,2% | R$ 1,1 mi | 4 |
| jun/2026 | R$ 93,1 mi | R$ 94,6 mi | 0,3% | R$ 0,3 mi | 4 |
| mai/2026 | R$ 88,9 mi | R$ 89,9 mi | 0,2% | R$ 52.957,38 | 4 |
| abr/2026 | R$ 85,9 mi | R$ 86,8 mi | 0,2% | R$ 16.630,98 | 4 |
| mar/2026 | R$ 79,0 mi | R$ 81,8 mi | 0,0% | R$ 3,1 mi | 4 |
| fev/2026 | R$ 71,7 mi | R$ 74,8 mi | 0,6% | R$ 2,3 mi | 4 |
| jan/2026 | R$ 64,8 mi | R$ 68,8 mi | 0,6% | R$ 1,4 mi | 4 |
| dez/2025 | R$ 63,8 mi | R$ 67,7 mi | 0,6% | R$ 0,4 mi | 4 |
| nov/2025 | R$ 57,0 mi | R$ 60,6 mi | 0,7% | R$ 0,1 mi | 4 |
| out/2025 | R$ 55,9 mi | R$ 58,6 mi | 0,7% | R$ 41.614,46 | 4 |
| set/2025 | R$ 49,4 mi | R$ 53,7 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| ago/2025 | R$ 42,5 mi | R$ 45,0 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 3 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jul/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 29 campo(s) · corrigido em 40 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jun/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 4 versões · 27 campo(s) · corrigido em 73 dia(s) · espontânea.
Reapresentação set/2024
risco não subiuNatureza: total da carteira por segmento · 3 versões · 10 campo(s) · corrigido em 16 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
3 no totalMediana de 40 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Mínimo da Classe Única (cl. 7.10)
cumpre| Limite no regulamento (>= 25,0%) | 25,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 49,0% |
| Diferença | +24,0% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Índice de Subordinação mínimo para amortização de Cotas Subordinadas (cl. 12.4(b))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 95,2 mi | 96,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 61.491,46 | 0,1% |
| Títulos públicos federais | R$ 2,0 mi | 2,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 1,8 mi | 1,9% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,01 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 11.067.007,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Utility Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Azzam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Azzam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Azzam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O Azzam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Azzam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Azzam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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