TOMÉ.
FIDC

Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I

26.199.650/0001-00 · ISIN BR0201CTF006 · adm. Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.

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PL · jul/2026
R$ 41,9 mi
parcelas inad. / PL
74,3%
cotistas
4
reapresentações
1

O Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 41.888.711,72 na competência de julho de 2026, queda de −6,5% em relação a julho de 2025 (R$ 44.794.794,53). O fundo informou 4 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 31.114.637,60 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 74,3% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em abril de 2023), com mediana de 2 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 41,9 miR$ 42,2 mi74,3%R$ 15,9 mi4
jun/2026R$ 44,8 miR$ 45,1 mi57,3%R$ 13,6 mi4
mai/2026R$ 42,3 miR$ 42,0 mi28,1%R$ 15,3 mi4
abr/2026R$ 49,0 miR$ 49,4 mi24,1%R$ 7,1 mi4
mar/2026R$ 51,8 miR$ 51,9 mi8,0%R$ 3,5 mi4
fev/2026R$ 51,4 miR$ 51,7 mi7,9%R$ 2,8 mi4
jan/2026R$ 50,0 miR$ 50,3 mi5,8%R$ 3,3 mi4
dez/2025R$ 48,9 miR$ 50,0 mi15,4%R$ 3,4 mi4
nov/2025R$ 48,4 miR$ 48,6 mi4,5%R$ 2,6 mi4
out/2025R$ 47,7 miR$ 47,9 mi5,4%R$ 2,4 mi4
set/2025R$ 44,1 miR$ 44,2 mi12,1%R$ 4,6 mi4
ago/2025R$ 45,1 miR$ 45,3 mi10,9%R$ 2,9 mi4

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação abr/2023

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 89 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

1 no total

Mediana de 2 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Taxa de Gestão (cl. 10.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima por Cedente coobrigado (cl. 3.4)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima por Devedor (cl. 3.4)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Crescimento do percentual de recompra da carteira (cl. 15.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Valores mobiliários (total)R$ 0,4 mi0,9%
Títulos públicos federaisR$ 31.776,500,1%
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 31,4 mi74,3%
Outros recebíveis/ativosR$ 23.131,600,1%
Disponibilidades (caixa)R$ 0,1 mi0,3%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 10,3 mi24,4%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 1ª Emissão145% CDI—suplemento em ata de assembleia (doc 676212)
SENIOR · 1ª Emissão de Cotas Sênior 1100% CDIMENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 844768)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 1.034.253,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

86 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I?
O Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I declarou patrimônio líquido de R$ 41.888.711,72 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I?
O Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I é administrado por Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
Quem faz a gestão do Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I?
A gestão do Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I é de Tercon Investimentos S.A.
O Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I tem inadimplência?
O informe do Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I declara R$ 31.114.637,60 (74,3% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I já reapresentou informe?
Sim: o Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I tem 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em abril de 2023.
Qual o CNPJ do Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I?
O CNPJ do Mercantil de Crédito Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multi Open I é 26.199.650/0001-00.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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