TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS

58.148.845/0001-09 · ISIN BR0MMNCTF008 / BR0MMNCTF016 · adm. Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.

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PL · jul/2026
R$ 849 mi
parcelas inad. / PL
18,8%
cotistas
112
reapresentações
12

O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Kanastra Administração de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 848.559.587,95 na competência de julho de 2026, queda de −8,0% em relação a julho de 2025 (R$ 922.726.939,98). O fundo informou 112 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 159.783.567,17 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 18,8% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 12 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 199.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 849 miR$ 858 mi18,8%R$ 0,00112
jun/2026R$ 869 miR$ 878 mi0,0%R$ 0,00112
mai/2026R$ 885 miR$ 895 mi0,0%R$ 5.129,88112
abr/2026R$ 911 miR$ 921 mi0,0%R$ 4.827,68112
mar/2026R$ 934 miR$ 945 mi0,0%R$ 2.279,95109
fev/2026R$ 955 miR$ 972 mi0,0%R$ 0,00109
jan/2026R$ 980 miR$ 997 mi0,0%R$ 0,00109
dez/2025 reapresentadoR$ 1,0 biR$ 1,0 bi0,0%R$ 86.982,67109
nov/2025 reapresentadoR$ 984 miR$ 1,0 bi4,1%R$ 48.612,86112
out/2025 reapresentadoR$ 971 miR$ 986 mi7,7%R$ 59.923,74112
set/2025 reapresentadoR$ 959 miR$ 967 mi11,3%R$ 50.688,29112
ago/2025 reapresentadoR$ 935 miR$ 950 mi0,0%R$ 38.111,07112

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: valor da cota — sênior · 2 versões · 39 campo(s) · corrigido em 100 dia(s) · espontânea.

Reapresentação nov/2025

risco subiu

Natureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 48 campo(s) · corrigido em 132 dia(s) · espontânea.

Reapresentação out/2025

risco subiu

Natureza: inadimplência — direitos adquiridos · 3 versões · 53 campo(s) · corrigido em 239 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2025

risco subiu

Natureza: inadimplência — direitos adquiridos · 5 versões · 60 campo(s) · corrigido em 190 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

12 no total

Mediana de 199.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Limite de concentração por Devedor/coobrigação (cl. 7.3.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Recompra (cl. 10.7.2.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Cobertura Sênior (cl. 10.7.5.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Patrimônio Líquido diário mínimo da Classe (cl. 16.2.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 856 mi99,8%
Outros recebíveis/ativosR$ 34.019,960,0%
Disponibilidades (caixa)R$ 3.030,160,0%
Valores mobiliários (total)R$ 2,0 mi0,2%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR · 1ª Emissão de Cotas SenioresDI + 1,8% a.a.MENSALinstrumento de alteração (doc 799309)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 197.884.830,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

79 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2026). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS declarou patrimônio líquido de R$ 848.559.587,95 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS é administrado por Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS?
A gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS é de Kanastra Administração de Recursos Ltda.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS declara R$ 159.783.567,17 (18,8% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS tem 12 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Picpay FGTS é 58.148.845/0001-09.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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