TOMÉ.
FIDC

Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada

58.088.190/0001-20 · ISIN BR0MP7CTF002 / BR0MP7CTF010 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.

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PL · jul/2026
R$ 32,2 mi
parcelas inad. / PL
19,9%
cotistas
16
reapresentações
6

O Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 32.194.683,84 na competência de julho de 2026, alta de +45,0% em relação a julho de 2025 (R$ 22.210.659,29). O fundo informou 16 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 6.391.798,45 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 19,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2025), com mediana de 93 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 32,2 miR$ 32,6 mi19,9%R$ 7,7 mi16
jun/2026R$ 27,4 miR$ 27,6 mi23,0%R$ 7,5 mi15
mai/2026R$ 27,3 miR$ 27,5 mi21,0%R$ 6,9 mi14
abr/2026R$ 28,1 miR$ 28,4 mi19,3%R$ 6,4 mi15
mar/2026R$ 29,0 miR$ 29,2 mi16,5%R$ 5,7 mi15
fev/2026R$ 29,9 miR$ 30,0 mi14,8%R$ 5,0 mi14
jan/2026R$ 30,7 miR$ 30,9 mi12,7%R$ 4,4 mi14
dez/2025R$ 31,5 miR$ 31,9 mi11,3%R$ 3,8 mi13
nov/2025R$ 30,4 miR$ 30,5 mi9,9%R$ 3,2 mi13
out/2025R$ 30,2 miR$ 30,3 mi8,1%R$ 2,6 mi15
set/2025R$ 29,0 miR$ 29,0 mi6,9%R$ 2,0 mi13
ago/2025R$ 24,2 miR$ 25,3 mi7,5%R$ 1,6 mi9

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação mai/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 22 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação abr/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 45 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação mar/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 81 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação fev/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 105 dia(s) · por exigência da CVM.

Resumo de reapresentações

6 no total

Mediana de 93 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 0% espontâneas.

Regulamento × informe

Percentual de Cotas Juniores em relação ao PL não abaixo de 20% (cl. 8.(f))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Cotas Subordinadas percentual superior a 35% do PL (cl. 8.(b))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Cotas Subordinadas Junior percentual superior a 20% do PL (cl. 8.(a))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Subscrição mínima de Cotas Subordinadas Júnior pela Originadora (cl. 1.4)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Outros recebíveis/ativosR$ 7.451,180,0%
Valores mobiliários (total)R$ 3,8 mi11,6%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 28,7 mi88,0%
Disponibilidades (caixa)R$ 2.000,000,0%
Títulos públicos federaisR$ 0,1 mi0,4%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 2ª Emissão da 1ª SérieDI + 6,5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 918441)
MEZANINO · 2ª Série da 1ª EmissãoDI + 6,5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1100020)
MEZANINO · 3ª Emissão da 1ª SérieDI + 6,5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 990000)
SENIOR · 2ª Emissão da 1ª SérieDI + 5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 918441)
SENIOR · 2ª Série da 1ª EmissãoDI + 5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1100020)
SENIOR · 3ª Emissão da 1ª SérieDI + 5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 990000)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 12.223.550,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

80 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2026). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada?
O Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 32.194.683,84 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada?
O Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada é administrado por Banco Daycoval S.A.
Quem faz a gestão do Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada?
A gestão do Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada é de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.
O Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada declara R$ 6.391.798,45 (19,9% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada tem 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em maio de 2025.
Qual o CNPJ do Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Mais Todos PF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiro Responsabilidade Limitada é 58.088.190/0001-20.

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