TOMÉ.
FIDC

K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal

45.963.673/0001-85 · ISIN BRKFIDCTF003 / BRKFIDCTF011 · adm. Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A. · custodiante Banco Genial S.A.

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PL · jul/2026
R$ 83,1 mi
parcelas inad. / PL
44,7%
cotistas
22
reapresentações
6

O K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A., com gestão de Augme Capital Gestão de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 83.069.099,87 na competência de julho de 2026, alta de +52,4% em relação a julho de 2025 (R$ 54.520.543,49). O fundo informou 22 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 37.148.598,85 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 44,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 17 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 83,1 miR$ 85,3 mi44,7%R$ 39,2 mi22
jun/2026R$ 62,8 miR$ 62,5 mi47,9%R$ 30,6 mi22
mai/2026R$ 59,6 miR$ 59,4 mi46,1%R$ 28,3 mi27
abr/2026R$ 60,8 miR$ 59,0 mi40,4%R$ 24,2 mi27
mar/2026R$ 61,4 miR$ 50,9 mi31,2%R$ 19,5 mi22
fev/2026R$ 61,1 miR$ 57,8 mi29,5%R$ 18,3 mi27
jan/2026R$ 60,6 miR$ 57,7 mi30,2%R$ 18,4 mi27
dez/2025 reapresentadoR$ 60,5 miR$ 56,8 mi27,8%R$ 17,4 mi22
nov/2025R$ 59,4 miR$ 57,4 mi27,4%R$ 17,6 mi25
out/2025R$ 58,8 miR$ 57,0 mi28,0%R$ 17,8 mi25
set/2025R$ 57,8 miR$ 54,8 mi28,9%R$ 18,5 mi25
ago/2025 reapresentadoR$ 52,0 miR$ 52,2 mi41,8%R$ 23,4 mi24

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: classe única · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.

Reapresentação ago/2025

risco não subiu

Natureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jun/2025

risco não subiu

Natureza: campos do informe · 2 versões · 0 campo(s) · corrigido em 20 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mai/2025

risco não subiu

Natureza: valor da cota — subordinada (0) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 32 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

6 no total

Mediana de 17 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Limite de concentração por Devedor/coobrigação (cl. 4.7)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Recompra superior a 20% do PL (cl. 9.1(xiv))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Limite Over 30 MOB3 - Portfólio CCB APP (cl. Apenso I - Limites Máximos dos Índices de Atraso por Portfólio)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão (cl. 6.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 67,6 mi78,0%
Valores mobiliários (total)R$ 16,6 mi19,1%
Outros recebíveis/ativosR$ 1,5 mi1,7%
Títulos públicos federaisR$ 1,1 mi1,2%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR · 1ª SérieDI + 5,5% a.a.MENSALinstrumento de alteração (doc 370853)
SENIOR · 1ª Série da 1ª EmissãoCDI + 5% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 873204)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 7.995.640,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

113 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal?
O K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal declarou patrimônio líquido de R$ 83.069.099,87 na competência de julho de 2026.
Quem administra o K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal?
O K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal é administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal?
A gestão do K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal é de Augme Capital Gestão de Recursos Ltda.
O K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal tem inadimplência?
O informe do K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal declara R$ 37.148.598,85 (44,7% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal já reapresentou informe?
Sim: o K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal tem 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal?
O CNPJ do K-Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp Limitada Crédito Pessoal é 45.963.673/0001-85.

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