TOMÉ.
FIDC

Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro

45.963.809/0001-57 · ISIN BR0DWCCTF009 / BR0DWCCTF017 · adm. Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A. · custodiante Banco Genial S.A.

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PL · jul/2026
R$ 529 mi
parcelas inad. / PL
99,9%
cotistas
5
reapresentações
4

O Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A., com gestão de Integral Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 528.792.439,12 na competência de julho de 2026, alta de +26,7% em relação a julho de 2025 (R$ 417.483.131,70). O fundo informou 5 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 528.320.515,76 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 99,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 16.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 529 miR$ 535 mi99,9%R$ 568 mi5
jun/2026R$ 497 miR$ 509 mi104,1%R$ 567 mi5
mai/2026R$ 510 miR$ 503 mi100,4%R$ 565 mi5
abr/2026R$ 462 miR$ 465 mi111,8%R$ 565 mi5
mar/2026R$ 440 miR$ 459 mi119,7%R$ 569 mi5
fev/2026R$ 402 miR$ 404 mi131,5%R$ 574 mi4
jan/2026R$ 443 miR$ 445 mi120,4%R$ 580 mi4
dez/2025 reapresentadoR$ 430 miR$ 434 mi125,9%R$ 582 mi4
nov/2025R$ 438 miR$ 427 mi124,2%R$ 593 mi4
out/2025R$ 424 miR$ 427 mi128,5%R$ 594 mi4
set/2025R$ 413 miR$ 415 mi131,9%R$ 595 mi4
ago/2025R$ 394 miR$ 392 mi134,9%R$ 585 mi4

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: classe única · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2024

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 34 campo(s) · corrigido em 5 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jul/2024

risco não subiu

Natureza: quantidade de cotistas · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 28 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mai/2024

risco não subiu

Natureza: valor da cota — sênior (Série 3) · 2 versões · 14 campo(s) · corrigido em 37 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

4 no total

Mediana de 16.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Limite de Concentração por Devedor (cl. 5.16)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Alocacao minima em Direitos Creditorios (Evento de Suspensao) (cl. 17.6)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Reserva de Caixa (cl. 19.3)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Patrimonio Liquido minimo (Evento de Liquidacao) (cl. 18.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Valores mobiliários (total)R$ 94,6 mi16,8%
Outros recebíveis/ativosR$ 46.626,950,0%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 439 mi77,8%
Disponibilidades (caixa)R$ 28,4 mi5,0%
Títulos públicos federaisR$ 2,1 mi0,4%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR · 1ª Emissão da 2ª SériePRE + 25% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 548234)
SENIOR · 1ª Emissão da 3ª SériePRE + 23% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1264793)
SENIOR · 1ª Emissão da 4ª SériePRE + 23% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1264793)
SENIOR · 1ª Emissão da 5ª SériePRE + 23% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1264793)
SENIOR · 1ª Série da 1ª EmissãoPRE + 25% a.a.MENSALinstrumento de alteração (doc 373036)
SENIOR · 1ª Série da 2ª EmissãoPRE + 25% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 422488)
SENIOR · 6ª Série de Cotas SenioresPRE + 24% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 894110)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 250.603.643,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

114 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

Outros FIDC no Tomé

Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

ARTESANAL CRÉDITO PRIVADO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADAFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS PAGSEGURO IFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS PICPAY ILIMELIGHT FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIADE LIMITADAFICTOR AGRO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS AGRO CITI-SYNGENTA RESPONSABILIDADE LIMITADA

Perguntas frequentes

Qual o PL do Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro?
O Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro declarou patrimônio líquido de R$ 528.792.439,12 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro?
O Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro é administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro?
A gestão do Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro é de Integral Investimentos Ltda.
O Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro tem inadimplência?
O informe do Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro declara R$ 528.320.515,76 (99,9% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro já reapresentou informe?
Sim: o Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro tem 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro?
O CNPJ do Payjoy I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro é 45.963.809/0001-57.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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