Guardian Multi Consignado IX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
54.827.590/0001-50 · ISIN BR0LIZCTF002 / BR0LIZCTF010 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O Guardian Multi Consignado IX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Guardian Gestora Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 34.261.733,70 na competência de julho de 2026, queda de −51,5% em relação a julho de 2025 (R$ 70.597.752,33). O fundo informou 4 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 833.385,24 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 2,4% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em janeiro de 2026), com mediana de 12.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 34,3 mi | R$ 34,6 mi | 2,4% | R$ 3,5 mi | 4 |
| jun/2026 | R$ 34,8 mi | R$ 35,1 mi | 2,2% | R$ 3,5 mi | 5 |
| mai/2026 | R$ 34,7 mi | R$ 35,0 mi | 2,0% | R$ 4,1 mi | 5 |
| abr/2026 | R$ 37,6 mi | R$ 38,1 mi | 2,0% | R$ 6,0 mi | 5 |
| mar/2026 | R$ 39,4 mi | R$ 39,9 mi | 1,8% | R$ 3,6 mi | 5 |
| fev/2026 | R$ 39,2 mi | R$ 39,6 mi | 1,2% | R$ 3,1 mi | 5 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 39,9 mi | R$ 41,1 mi | 1,0% | R$ 2,8 mi | 5 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 43,0 mi | R$ 43,7 mi | 1,2% | R$ 3,2 mi | 5 |
| nov/2025 | R$ 44,7 mi | R$ 47,1 mi | 3,6% | R$ 4,2 mi | 5 |
| out/2025 | R$ 50,2 mi | R$ 51,5 mi | 1,0% | R$ 3,1 mi | 5 |
| set/2025 | R$ 71,9 mi | R$ 72,7 mi | 0,6% | R$ 2,7 mi | 4 |
| ago/2025 | R$ 71,3 mi | R$ 72,2 mi | 0,5% | R$ 2,5 mi | 4 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jan/2026
risco não subiuNatureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 9 campo(s) · corrigido em 14 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 15 campo(s) · corrigido em 11 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
2 no totalMediana de 12.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 3.388,45 | 0,0% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 33,4 mi | 96,7% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 1,1 mi | 3,3% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,00 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · 1ª Série de Cotas Seniores | DI + 3% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 798121) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 45.731.906,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Guardian Gestora Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Guardian Multi Consignado IX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Guardian Multi Consignado IX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Guardian Multi Consignado IX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Guardian Multi Consignado IX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Guardian Multi Consignado IX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Guardian Multi Consignado IX Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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