Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - ACR IV
51.983.832/0001-06 · ISIN BR0H26CTF015 · adm. Banco Genial S.A. · custodiante Banco Genial S.A.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - ACR IV é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Genial S.A., com gestão de Genial Gestão Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 534.676.063,47 na competência de julho de 2026, queda de −50,0% em relação a julho de 2025 (R$ 1.069.146.636,95). O fundo informou 7 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 0,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 2 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 1.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 535 mi | R$ 535 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 527 mi | R$ 527 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 521 mi | R$ 521 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| abr/2026 | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| mar/2026 | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| fev/2026 | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| jan/2026 | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| dez/2025 | R$ 1,1 bi | R$ 1,0 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| nov/2025 | R$ 1,0 bi | R$ 1,0 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| out/2025 | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| set/2025 | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
| ago/2025 | R$ 1,1 bi | R$ 1,1 bi | 0,0% | R$ 0,00 | 7 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: negociação de direitos no mês (volume/quantidade) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
2 no totalMediana de 1.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Patrimônio líquido médio diário mínimo da classe de Cotas (cl. 20.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Taxa de Administração ao ano sobre o Patrimônio Líquido (cl. 11.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão limitada (cl. 11.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 532 mi | 99,5% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 45.391,23 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 2,9 mi | 0,5% |
| Derivativos | R$ 1,25 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SUBORDINADA · 2ª (segunda) emissão de cotas subordinadas | 100% DI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 544809) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 682.040.743,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Genial S.A.
- Gestor: Genial Gestão Ltda.
- Custodiante: Banco Genial S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - ACR IV?
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - ACR IV?
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - ACR IV?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - ACR IV tem inadimplência?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - ACR IV já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - ACR IV?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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