Ficou Fácil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Educacional Responsabilidade Limitada
21.081.952/0001-57 · ISIN BR02DDCTF004 / BR02DDCTF012 · adm. Oliveira Trust DTVM S.A. · custodiante Oliveira Trust DTVM S.A.
O Ficou Fácil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Educacional Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Oliveira Trust DTVM S.A., com gestão de Vert Gestora de Recursos Financeiros Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 205.960.487,78 na competência de julho de 2026, alta de +72,4% em relação a julho de 2025 (R$ 119.447.914,49). O fundo informou 4 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 9.560.142,95 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 4,6% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 10 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2022), com mediana de 70.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 206 mi | R$ 206 mi | 4,6% | R$ 19,9 mi | 4 |
| jun/2026 | R$ 189 mi | R$ 189 mi | 6,9% | R$ 21,7 mi | 4 |
| mai/2026 | R$ 192 mi | R$ 192 mi | 3,4% | R$ 16,8 mi | 4 |
| abr/2026 | R$ 193 mi | R$ 194 mi | 5,9% | R$ 14,0 mi | 4 |
| mar/2026 | R$ 192 mi | R$ 188 mi | 4,4% | R$ 12,0 mi | 4 |
| fev/2026 | R$ 189 mi | R$ 180 mi | 1,9% | R$ 11,4 mi | 4 |
| jan/2026 | R$ 166 mi | R$ 167 mi | 4,7% | R$ 13,3 mi | 4 |
| dez/2025 | R$ 148 mi | R$ 146 mi | 5,5% | R$ 11,6 mi | 4 |
| nov/2025 | R$ 149 mi | R$ 150 mi | 2,9% | R$ 8,3 mi | 5 |
| out/2025 | R$ 149 mi | R$ 146 mi | 4,2% | R$ 8,3 mi | 5 |
| set/2025 | R$ 144 mi | R$ 144 mi | 6,2% | R$ 7,5 mi | 5 |
| ago/2025 | R$ 138 mi | R$ 139 mi | 2,3% | R$ 6,5 mi | 5 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação dez/2022
risco não subiuNatureza: valor da cota — subordinada · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 23 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2022
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 17 campo(s) · corrigido em 133 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2022
risco não subiuNatureza: valor da cota — subordinada · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 162 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jan/2022
risco não subiuNatureza: valor da cota — subordinada · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 190 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
10 no totalMediana de 70.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 60% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação mínimo (monitoramento) (cl. 9.10)
cumpre| Limite no regulamento (>= 21,0%) | 21,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 30,5% |
| Diferença | +9,5% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Taxa de Administração anual sobre o Patrimônio Líquido (cl. 14.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Valor de face máximo por Devedor (único) (cl. 4.6)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de atraso de Direitos Creditórios vencidos entre 31 e 60 dias (cl. 9.10)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 54.036,21 | 0,0% |
| Derivativos | R$ 0,4 mi | 0,2% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,3 mi | 0,1% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 192 mi | 93,2% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,1 mi | 0,1% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 13,2 mi | 6,4% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · 3ª Série da 1ª Emissão | CDI + 2,2% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 671453) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor: Vert Gestora de Recursos Financeiros Ltda.
- Custodiante: Oliveira Trust DTVM S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Ficou Fácil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Educacional Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Ficou Fácil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Educacional Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Ficou Fácil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Educacional Responsabilidade Limitada?
O Ficou Fácil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Educacional Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Ficou Fácil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Educacional Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Ficou Fácil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Educacional Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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