TOMÉ.
FIDC

Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada

58.211.468/0001-05 · ISIN BR0MYNCTF003 / BR0MYNCTF011 · adm. BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM · custodiante Banco BTG Pactual S/A

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PL · jul/2026
R$ 82,0 mi
parcelas inad. / PL
14,9%
cotistas
18
reapresentações
3

O Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM, com gestão de BTG Pactual Asset Management S/A DTVM. Declarou patrimônio líquido de R$ 82.002.522,82 na competência de julho de 2026, alta de +250,5% em relação a julho de 2025 (R$ 23.395.413,02). O fundo informou 18 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 12.244.892,28 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 14,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em abril de 2026), com mediana de 5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 82,0 miR$ 84,2 mi14,9%R$ 8,6 mi18
jun/2026R$ 77,7 miR$ 78,3 mi13,1%R$ 7,6 mi17
mai/2026R$ 66,1 miR$ 65,6 mi12,9%R$ 6,9 mi16
abr/2026 reapresentadoR$ 65,0 miR$ 63,5 mi1,3%R$ 6,4 mi16
mar/2026 reapresentadoR$ 64,3 miR$ 63,3 mi12,9%R$ 5,5 mi17
fev/2026R$ 66,6 miR$ 66,0 mi12,0%R$ 4,2 mi17
jan/2026R$ 69,1 miR$ 68,5 mi9,0%R$ 2,9 mi15
dez/2025 reapresentadoR$ 69,4 miR$ 69,1 mi6,8%R$ 2,0 mi15
nov/2025R$ 55,1 miR$ 54,6 mi6,1%R$ 1,1 mi10
out/2025R$ 44,8 miR$ 44,6 mi5,2%R$ 0,7 mi8
set/2025R$ 33,0 miR$ 32,6 mi3,9%R$ 0,5 mi8
ago/2025R$ 28,7 miR$ 28,7 mi3,3%R$ 0,3 mi8

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação abr/2026

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 68 campo(s) · corrigido em 5 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mar/2026

2 versões

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 76 campo(s) · corrigido em 5 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2025

2 versões

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 57 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

3 no total

Mediana de 5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Limite de Concentração por Endossante (cl. 4.6)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Limite de Concentração por Devedor (cl. 4.6)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Atraso Over 30 superior a 7,50% (cl. 11.1(vi))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Atraso Over 60 superior a 2,50% (cl. 11.1(vii))

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Operações compromissadasR$ 8,8 mi10,3%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 75,4 mi88,4%
Disponibilidades (caixa)R$ 44.399,390,1%
Outros recebíveis/ativosR$ 1,0 mi1,2%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · Série ACDI + 7% a.a.MENSALapêndice do regulamento (doc 1150968)
SENIOR · 2ª Série da Subclasse SêniorCDI + 4,75% a.a.MENSALapêndice do regulamento (doc 1150968)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 21.555.072,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

49 página(s) do corpo da DF indexadas — 1 exercício (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

BTG PACTUAL CONSIGNADOS II FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSCLASSE CONSIGNADO PRIVADO DO MT GLOBAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESP LIMITADAPAN AUTO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADABAROLO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSSEGUE ÁRTICO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS FINANCEIRO RESPONSABILIDADE LIMITADASV FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS

Perguntas frequentes

Qual o PL do Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada?
O Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 82.002.522,82 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada?
O Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada é administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM.
Quem faz a gestão do Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada?
A gestão do Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada é de BTG Pactual Asset Management S/A DTVM.
O Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada declara R$ 12.244.892,28 (14,9% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada tem 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em abril de 2026.
Qual o CNPJ do Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada é 58.211.468/0001-05.

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