TOMÉ.
FIDC

CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada

50.168.890/0001-13 · ISIN BR0FITCTF007 · adm. Banco Genial S.A. · custodiante Banco Genial S.A.

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PL · jul/2026
R$ 862 mi
parcelas inad. / PL
38,5%
cotistas
1
reapresentações
13

O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Genial S.A., com gestão de Genial Gestão Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 861.747.651,69 na competência de julho de 2026, alta de +19,5% em relação a julho de 2025 (R$ 721.282.301,45). O fundo informou 1 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 331.844.113,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 38,5% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 13 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em janeiro de 2026), com mediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 862 miR$ 901 mi38,5%R$ 298 mi1
jun/2026R$ 843 miR$ 905 mi40,1%R$ 301 mi1
mai/2026R$ 794 miR$ 835 mi43,2%R$ 303 mi1
abr/2026R$ 780 miR$ 818 mi44,5%R$ 302 mi1
mar/2026R$ 842 miR$ 889 mi41,5%R$ 305 mi1
fev/2026R$ 915 miR$ 944 mi39,1%R$ 311 mi1
jan/2026 reapresentadoR$ 897 miR$ 924 mi38,9%R$ 313 mi1
dez/2025 reapresentadoR$ 878 miR$ 948 mi44,7%R$ 324 mi1
nov/2025R$ 779 miR$ 807 mi45,0%R$ 329 mi1
out/2025R$ 770 miR$ 796 mi45,8%R$ 322 mi1
set/2025R$ 746 miR$ 778 mi44,5%R$ 310 mi1
ago/2025 reapresentadoR$ 730 miR$ 747 mi48,2%R$ 328 mi1

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação jan/2026

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 41 campo(s) · corrigido em 7 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2025

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 41 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.

Reapresentação ago/2025

risco não subiu

Natureza: ativo total · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mai/2025

risco não subiu

Natureza: ativo total · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

13 no total

Mediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Taxa de Administração - valor mínimo mensal (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Administração - valor mínimo mensal (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão - limite mensal (cl. 6.1.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão - limite mensal (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 821 mi90,5%
Títulos públicos federaisR$ 7,5 mi0,8%
Valores mobiliários (total)R$ 72,5 mi8,0%
Outros recebíveis/ativosR$ 5,1 mi0,6%
Disponibilidades (caixa)R$ 1,6 mi0,2%

Agenda de recebimentos

O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 180.000.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

Montar a agenda completa no chat →

Dentro das Demonstrações Financeiras

121 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada?
O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 861.747.651,69 na competência de julho de 2026.
Quem administra o CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada?
O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada é administrado por Banco Genial S.A.
Quem faz a gestão do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada?
A gestão do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada é de Genial Gestão Ltda.
O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada declara R$ 331.844.113,00 (38,5% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada tem 13 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em janeiro de 2026.
Qual o CNPJ do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada é 50.168.890/0001-13.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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