TOMÉ.
FIDC

CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada

50.168.890/0001-13 · ISIN BR0FITCTF007 · adm. Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A. · custodiante Banco Genial S.A.

Pergunte ao Tomé sobre CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada →
☆ Acompanhar Ver o dossiê interativo (gráficos) →
PL · set/2026
R$ 821 mi
parcelas inad. / PL
40,3%
cotistas
1
reapresentações
13

O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A., com gestão de Genial Gestão Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 821.268.442,89 na competência de setembro de 2026, alta de +10,1% em relação a setembro de 2025 (R$ 745.898.000,69). O fundo informou 1 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 330.889.798,11 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 40,3% do patrimônio líquido na competência de setembro de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 13 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em janeiro de 2026), com mediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
set/2026R$ 821 miR$ 853 mi40,3%R$ 299 mi1
ago/2026R$ 850 miR$ 892 mi38,6%R$ 300 mi1
jul/2026R$ 862 miR$ 901 mi38,5%R$ 298 mi1
jun/2026R$ 843 miR$ 905 mi40,1%R$ 301 mi1
mai/2026R$ 794 miR$ 835 mi43,2%R$ 303 mi1
abr/2026R$ 780 miR$ 818 mi44,5%R$ 302 mi1
mar/2026R$ 842 miR$ 889 mi41,5%R$ 305 mi1
fev/2026R$ 915 miR$ 944 mi39,1%R$ 311 mi1
jan/2026 reapresentadoR$ 897 miR$ 924 mi38,9%R$ 313 mi1
dez/2025 reapresentadoR$ 878 miR$ 948 mi44,7%R$ 324 mi1
nov/2025R$ 779 miR$ 807 mi45,0%R$ 329 mi1
out/2025R$ 770 miR$ 796 mi45,8%R$ 322 mi1

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação jan/2026

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 41 campo(s) · corrigido em 7 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2025

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 41 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.

Reapresentação ago/2025

risco não subiu

Natureza: ativo total · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mai/2025

risco não subiu

Natureza: ativo total · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

13 no total

Mediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Taxa de Administração - valor mínimo mensal (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Administração - valor mínimo mensal (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão - limite mensal (cl. 6.1.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Gestão - limite mensal (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de set/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 782 mi91,0%
Valores mobiliários (total)R$ 63,4 mi7,4%
Títulos públicos federaisR$ 7,6 mi0,9%
Outros recebíveis/ativosR$ 4,4 mi0,5%
Disponibilidades (caixa)R$ 1,8 mi0,2%

Agenda de recebimentos

O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 260.000.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

Montar a agenda completa no chat →

Dentro das Demonstrações Financeiras

121 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de set/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

Outros FIDC no Tomé

Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS PAGSEGURO IFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS PICPAY IEB VESTA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADATIGER FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADOAMALFI FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADALETO ESTRUTURADOS III FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA

Perguntas frequentes

Qual o PL do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada?
O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 821.268.442,89 na competência de setembro de 2026.
Quem administra o CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada?
O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada é administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada?
A gestão do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada é de Genial Gestão Ltda.
O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada declara R$ 330.889.798,11 (40,3% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de setembro de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada tem 13 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em janeiro de 2026.
Qual o CNPJ do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada é 50.168.890/0001-13.

Pergunte ao Tomé sobre CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada

Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

Abrir conversa sobre CEA PAY Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros Responsabilidade Limitada →