TOMÉ.
FIDC

Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada

47.846.781/0001-01 · ISIN BR0EE3CTF004 / BR0EE3CTF012 · adm. Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.

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PL · jul/2026
R$ 321 mi
parcelas inad. / PL
29,8%
cotistas
2
reapresentações
42

O Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Mercury Gestão de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 321.048.407,23 na competência de julho de 2026, alta de +22,8% em relação a julho de 2025 (R$ 261.492.138,00). O fundo informou 2 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 95.689.059,61 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 29,8% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 42 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2026), com mediana de 670.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 321 miR$ 324 mi29,8%R$ 78,9 mi2
jun/2026R$ 312 miR$ 322 mi30,8%R$ 75,2 mi2
mai/2026 reapresentadoR$ 307 miR$ 309 mi29,3%R$ 71,5 mi2
abr/2026 reapresentadoR$ 302 miR$ 307 mi29,2%R$ 68,3 mi2
mar/2026 reapresentadoR$ 297 miR$ 301 mi28,0%R$ 63,6 mi2
fev/2026 reapresentadoR$ 298 miR$ 304 mi26,7%R$ 60,0 mi2
jan/2026 reapresentadoR$ 293 miR$ 298 mi25,4%R$ 56,5 mi2
dez/2025 reapresentadoR$ 281 miR$ 292 mi27,5%R$ 58,6 mi2
nov/2025 reapresentadoR$ 279 miR$ 282 mi22,6%R$ 54,0 mi2
out/2025 reapresentadoR$ 273 miR$ 276 mi22,0%R$ 50,7 mi2
set/2025 reapresentadoR$ 266 miR$ 269 mi21,1%R$ 47,1 mi2
ago/2025 reapresentadoR$ 274 miR$ 277 mi19,0%R$ 29,1 mi2

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação mai/2026

risco não subiu

Natureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 11 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação abr/2026

risco não subiu

Natureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 77 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação mar/2026

risco não subiu

Natureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 109 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação fev/2026

risco não subiu

Natureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 140 dia(s) · por exigência da CVM.

Resumo de reapresentações

42 no total

Mediana de 670.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 0% espontâneas.

Regulamento × informe

Taxa de Gestão (cl. 11.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Manutenção mínima de Direitos Creditórios no PL (Evento de Avaliação) (cl. 16.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Patrimônio Líquido mínimo da Classe (hipótese de liquidação) (cl. 17.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Subordinação Mínima da Classe (cl. 12.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Valores mobiliários (total)R$ 39,4 mi12,1%
Disponibilidades (caixa)R$ 315,100,0%
Outros recebíveis/ativosR$ 0,2 mi0,1%
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 159 mi49,0%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 126 mi38,8%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR103% DI—apêndice do regulamento (doc 1004742)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

84 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 321.048.407,23 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é administrado por Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
Quem faz a gestão do Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
A gestão do Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é de Mercury Gestão de Recursos Ltda.
O Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada declara R$ 95.689.059,61 (29,8% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem 42 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em maio de 2026.
Qual o CNPJ do Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Zenit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é 47.846.781/0001-01.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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