Wonebank 2 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
48.885.265/0001-40 · ISIN BR0M4JCTF008 / BR0M4JCTF016 · adm. BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. · custodiante BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
O Wonebank 2 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A., com gestão de Figtree Capital Administração de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 5.125.151,57 na competência de julho de 2026, queda de −71,2% em relação a julho de 2025 (R$ 17.784.477,29). O fundo informou 2 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 4.176.452,11 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 81,5% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 5,1 mi | R$ 4,4 mi | 81,5% | R$ 3,0 mi | 2 |
| jun/2026 | R$ 6,9 mi | R$ 4,8 mi | 61,6% | R$ 2,7 mi | 2 |
| mai/2026 | R$ 8,0 mi | R$ 5,2 mi | 53,2% | R$ 2,4 mi | 2 |
| abr/2026 | R$ 10,3 mi | R$ 12,4 mi | 83,3% | R$ 4,9 mi | 22 |
| mar/2026 | R$ 7,1 mi | R$ 8,5 mi | 110,7% | R$ 7,6 mi | 2 |
| fev/2026 | R$ 10,6 mi | R$ 12,1 mi | 54,6% | R$ 4,5 mi | 3 |
| jan/2026 | R$ 14,1 mi | R$ 11,4 mi | 52,6% | R$ 3,2 mi | 3 |
| dez/2025 | R$ 16,8 mi | R$ 13,8 mi | 20,5% | R$ 0,4 mi | 3 |
| nov/2025 | R$ 17,0 mi | R$ 16,1 mi | 14,1% | R$ 0,2 mi | 2 |
| out/2025 | R$ 17,0 mi | R$ 16,3 mi | 0,8% | R$ 82.091,30 | 2 |
| set/2025 | R$ 17,8 mi | R$ 17,1 mi | 16,8% | R$ 0,6 mi | 2 |
| ago/2025 | R$ 17,3 mi | R$ 17,2 mi | 2,5% | R$ 0,8 mi | 2 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Subordinação mínima de Cotas Subordinadas Júnior (cl. 4.16)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Mezanino (cl. 4.11)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Mezanino mínimo (cl. 4.11)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administração (cl. 10.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,8 mi | 15,8% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 4,0 mi | 77,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 0,4 mi | 7,2% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª Emissão | 100% CDI | — | suplemento em ata de assembleia (doc 817911) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 8.694.580,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor: Figtree Capital Administração de Recursos Ltda.
- Custodiante: BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Esta casa administradora foi adquirida em 7 de março de 2023 — o controle mudou. Hoje a casa se chama BRL Trust DTVM S.A. Fato público. onde eu li isso →
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Wonebank 2 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Wonebank 2 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Wonebank 2 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Wonebank 2 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Wonebank 2 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Wonebank 2 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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