Verum II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados Responsabilidade Limitada
20.998.989/0001-81 · ISIN BR0ESDCTF003 / BR0ESDCTF011 · adm. ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. · custodiante ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
O Verum II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A., com gestão de Cedro Asset Management Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 6.299.793,68 na competência de julho de 2026, queda de −48,5% em relação a julho de 2025 (R$ 12.237.906,79). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 11.048.679,83 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 175,4% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 13 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2025), com mediana de 109 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 6,3 mi | R$ 9,9 mi | 175,4% | R$ 9,8 mi | 1 |
| jun/2026 | R$ 3,0 mi | R$ 9,0 mi | 419,6% | R$ 12,9 mi | 1 |
| mai/2026 | R$ 2,8 mi | R$ 8,8 mi | 458,3% | R$ 13,1 mi | 1 |
| abr/2026 | R$ 3,2 mi | R$ 7,2 mi | 408,0% | R$ 12,7 mi | 1 |
| mar/2026 | R$ 4,5 mi | R$ 8,1 mi | 264,2% | R$ 11,3 mi | 1 |
| fev/2026 | R$ 4,0 mi | R$ 7,8 mi | 318,2% | R$ 11,8 mi | 1 |
| jan/2026 | R$ 4,9 mi | R$ 8,3 mi | 251,0% | R$ 10,8 mi | 1 |
| dez/2025 | R$ 5,3 mi | R$ 8,5 mi | 234,9% | R$ 10,5 mi | 1 |
| nov/2025 | R$ 4,7 mi | R$ 9,8 mi | 289,6% | R$ 11,0 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 5,4 mi | R$ 9,3 mi | 241,7% | R$ 10,2 mi | 1 |
| set/2025 | R$ 5,9 mi | R$ 9,7 mi | 216,1% | R$ 9,6 mi | 1 |
| ago/2025 | R$ 11,8 mi | R$ 20,8 mi | 152,4% | R$ 10,0 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mai/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 18 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 49 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação mar/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 83 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação fev/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 109 dia(s) · por exigência da CVM.
Resumo de reapresentações
13 no totalMediana de 109 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 23,1% espontâneas.
Regulamento × informe
Taxa de Administração - percentual anual (cl. Artigo 13)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão - valor fixo mensal (cl. Artigo 14)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,6 mi | 5,9% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 4,8 mi | 45,5% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 2,9 mi | 28,1% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 2,1 mi | 20,5% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 6.412.497,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor: Cedro Asset Management Ltda.
- Custodiante: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Verum II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Verum II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Verum II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados Responsabilidade Limitada?
O Verum II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Verum II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Verum II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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