UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
41.332.977/0001-93 · ISIN BR08NUCTF004 / BR08NUCTF012 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Angá Administração de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 66.696.679,83 na competência de julho de 2026, queda de −21,6% em relação a julho de 2025 (R$ 85.079.235,73). O fundo informou 118 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 1.146.754,57 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 1,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 7 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em setembro de 2024), com mediana de 41 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 66,7 mi | R$ 66,9 mi | 1,7% | R$ 1,2 mi | 118 |
| jun/2026 | R$ 67,1 mi | R$ 67,3 mi | 1,7% | R$ 1,2 mi | 118 |
| mai/2026 | R$ 68,8 mi | R$ 68,9 mi | 1,7% | R$ 1,2 mi | 117 |
| abr/2026 | R$ 70,5 mi | R$ 70,7 mi | 1,6% | R$ 1,2 mi | 117 |
| mar/2026 | R$ 72,2 mi | R$ 72,4 mi | 1,6% | R$ 1,2 mi | 118 |
| fev/2026 | R$ 74,0 mi | R$ 74,2 mi | 1,5% | R$ 1,2 mi | 118 |
| jan/2026 | R$ 75,7 mi | R$ 75,9 mi | 1,5% | R$ 1,2 mi | 116 |
| dez/2025 | R$ 77,5 mi | R$ 77,6 mi | 1,5% | R$ 1,2 mi | 115 |
| nov/2025 | R$ 78,7 mi | R$ 78,9 mi | 1,4% | R$ 1,2 mi | 115 |
| out/2025 | R$ 80,2 mi | R$ 80,4 mi | 1,4% | R$ 1,2 mi | 115 |
| set/2025 | R$ 81,7 mi | R$ 81,8 mi | 1,4% | R$ 1,2 mi | 114 |
| ago/2025 | R$ 83,4 mi | R$ 83,5 mi | 1,4% | R$ 1,2 mi | 115 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação set/2024
risco não subiuNatureza: valor da cota — sênior · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 102 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jan/2024
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 7 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 8 campo(s) · corrigido em 41 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 76 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
7 no totalMediana de 41 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 6.597,81 | 0,0% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 65,0 mi | 97,2% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,4 mi | 0,6% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 1,5 mi | 2,2% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.000,00 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO | CDI + 6% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 369097) |
| MEZANINO · 2ª Emissão de Cotas Subordinadas Mezanino | CDI + 6% a.a. | MENSAL | instrumento de alteração (doc 381075) |
| SENIOR · 1ª Série | CDI + 3,75% a.a. | MENSAL | suplemento em ata de assembleia (doc 369097) |
| SENIOR · 2ª Emissão de Cotas Seniores | CDI + 3,75% a.a. | MENSAL | instrumento de alteração (doc 381075) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 47.785.532,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Angá Administração de Recursos Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem administra o UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Pergunte ao Tomé sobre UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
Abrir conversa sobre UP.P Crédito Pessoal Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada →