Stars Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios LP de Responsabilidade Limitada
42.700.626/0001-50 · ISIN BR0AR3CTF003 / BR0AR3CTF011 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Stars Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios LP de Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 586.384.088,74 na competência de julho de 2026, queda de −5,0% em relação a julho de 2025 (R$ 617.417.151,84). O fundo informou 71 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 91.550.687,91 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 15,6% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 55 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2026), com mediana de 862 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 586 mi | R$ 585 mi | 15,6% | R$ 23,2 mi | 71 |
| jun/2026 | R$ 595 mi | R$ 589 mi | 12,1% | R$ 19,3 mi | 72 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 582 mi | R$ 582 mi | 12,6% | R$ 16,7 mi | 72 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 599 mi | R$ 598 mi | 15,8% | R$ 15,3 mi | 72 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 588 mi | R$ 587 mi | 15,6% | R$ 10,6 mi | 72 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 596 mi | R$ 593 mi | 9,9% | R$ 14,8 mi | 74 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 614 mi | R$ 611 mi | 17,4% | R$ 10,6 mi | 75 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 614 mi | R$ 616 mi | 14,3% | R$ 5,3 mi | 75 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 674 mi | R$ 672 mi | 10,2% | R$ 5,4 mi | 76 |
| out/2025 reapresentado | R$ 666 mi | R$ 665 mi | 11,0% | R$ 8,6 mi | 76 |
| set/2025 reapresentado | R$ 651 mi | R$ 647 mi | 14,7% | R$ 4,3 mi | 78 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 633 mi | R$ 630 mi | 9,6% | R$ 3,3 mi | 78 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mai/2026
risco subiuNatureza: inadimplência — direitos adquiridos · 4 versões · 30 campo(s) · corrigido em 31 dia(s) · espontânea.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 66 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco subiuNatureza: inadimplência — direitos adquiridos · 4 versões · 13 campo(s) · corrigido em 95 dia(s) · espontânea.
Reapresentação fev/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 135 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
55 no totalMediana de 862 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração máxima do maior Cedente (cl. 7.5)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração máxima do maior Devedor (cl. 7.6)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Recompra mensal de direitos creditórios acima de 20% do PL (cl. 13.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Reserva de Caixa mínima equivalente a 1% do Patrimônio Líquido da Classe (cl. 10.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Valores mobiliários (total) | R$ 85,3 mi | 14,5% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 715,44 | 0,0% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 55,3 mi | 9,4% |
| Cotas de outros FIDC | R$ 39,7 mi | 6,8% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 381 mi | 64,9% |
| Operações compromissadas | R$ 21,6 mi | 3,7% |
| Títulos públicos federais | R$ 2,1 mi | 0,4% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 2,1 mi | 0,4% |
| Derivativos | R$ 21.099,89 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO | 100% CDI | — | apêndice do regulamento (doc 1061548) |
| SENIOR | 100% CDI | — | apêndice do regulamento (doc 1061548) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Stars Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios LP de Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Stars Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios LP de Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Stars Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios LP de Responsabilidade Limitada?
O Stars Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios LP de Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Stars Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios LP de Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Stars Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios LP de Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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