Opinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
55.790.118/0001-52 · ISIN BR0PC3CTF003 / BR0PC3CTF011 · adm. Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Opinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Azumi Asset Management Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 18.163.288,33 na competência de julho de 2026, alta de +42,8% em relação a julho de 2025 (R$ 12.716.447,86). O fundo informou 15 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 1.771.478,50 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 9,8% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 22 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2026), com mediana de 341 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 18,2 mi | R$ 18,1 mi | 9,8% | R$ 0,7 mi | 15 |
| jun/2026 | R$ 17,2 mi | R$ 17,9 mi | 11,4% | R$ 0,7 mi | 15 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 17,5 mi | R$ 18,1 mi | 7,9% | R$ 0,3 mi | 16 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 17,4 mi | R$ 17,9 mi | 9,8% | R$ 0,3 mi | 18 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 17,2 mi | R$ 17,7 mi | 7,1% | R$ 0,1 mi | 17 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 15,8 mi | R$ 16,0 mi | 2,9% | R$ 0,1 mi | 15 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 15,6 mi | R$ 15,9 mi | 7,2% | R$ 0,3 mi | 14 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 15,1 mi | R$ 15,6 mi | 9,2% | R$ 0,2 mi | 14 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 14,7 mi | R$ 14,8 mi | 4,9% | R$ 0,2 mi | 14 |
| out/2025 reapresentado | R$ 14,4 mi | R$ 14,6 mi | 2,7% | R$ 0,1 mi | 14 |
| set/2025 reapresentado | R$ 13,5 mi | R$ 13,6 mi | 3,1% | R$ 68.645,52 | 12 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 12,9 mi | R$ 13,1 mi | 2,2% | R$ 45.130,70 | 11 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 52 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: ativo total · 2 versões · 12 campo(s) · corrigido em 85 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação fev/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 115 dia(s) · por exigência da CVM.
Resumo de reapresentações
22 no totalMediana de 341 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 0% espontâneas.
Regulamento × informe
Evento de Avaliação - Índice de Subordinação abaixo de 30% (cl. 15.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Limite Mínimo de Subordinação (cl. 1. TERMOS DEFINIDOS)
cumpre| Limite no regulamento (>= 30,0%) | 30,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 92,7% |
| Diferença | +62,7% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 84.331,25 | 0,5% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,2 mi | 1,1% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 0,2 mi | 1,0% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 16,4 mi | 89,1% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 1,5 mi | 8,3% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO | DI + 5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 718350) |
| MEZANINO · Subordinada Mezanino 1 | DI + 5% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1139270) |
| SENIOR | DI + 4% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 718350) |
| SENIOR · Sênior | DI + 4,5% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1139270) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Azumi Asset Management Ltda.
- Custodiante: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Opinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Opinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Opinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Opinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Opinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Opinvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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