K-Finance Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NAO Padronizados
45.425.498/0001-72 · ISIN BR0BZKCTF009 / BR0BZKCTF017 · adm. Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O K-Finance Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NAO Padronizados é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Porto Real Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 4.084.970,68 na competência de julho de 2026, queda de −44,2% em relação a julho de 2025 (R$ 7.323.039,14). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 1.834.424,01 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 44,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 3 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em setembro de 2023), com mediana de 2 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 4,1 mi | R$ 3,4 mi | 44,9% | R$ 5,2 mi | 1 |
| jun/2026 | R$ 4,6 mi | R$ 4,0 mi | 67,6% | R$ 5,7 mi | 1 |
| mai/2026 | R$ 5,2 mi | R$ 4,6 mi | 61,3% | R$ 5,4 mi | 1 |
| abr/2026 | R$ 5,9 mi | R$ 4,9 mi | 91,9% | R$ 7,6 mi | 1 |
| mar/2026 | R$ 6,4 mi | R$ 5,2 mi | 104,9% | R$ 8,4 mi | 1 |
| fev/2026 | R$ 2,9 mi | R$ 7,2 mi | 391,2% | R$ 11,7 mi | 1 |
| jan/2026 | R$ 4,3 mi | R$ 8,7 mi | 264,4% | R$ 9,9 mi | 1 |
| dez/2025 | R$ 5,7 mi | R$ 4,5 mi | 119,1% | R$ 8,3 mi | 1 |
| nov/2025 | R$ 5,7 mi | R$ 4,5 mi | 119,1% | R$ 8,3 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 6,1 mi | R$ 5,5 mi | 103,4% | R$ 7,8 mi | 1 |
| set/2025 | R$ 5,9 mi | R$ 5,3 mi | 115,3% | R$ 7,8 mi | 1 |
| ago/2025 | R$ 6,1 mi | R$ 5,6 mi | 100,5% | R$ 7,4 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação set/2023
risco não subiuNatureza: detalhe de cotistas por tipo · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2023
risco não subiuNatureza: taxas de negociação de direitos (mín/média/máx) · 2 versões · 10 campo(s) · corrigido em 23 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2023
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 45 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
3 no totalMediana de 2 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 66,7% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Júnior (cl. 6.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior mínimo de 50% do PL da Classe (cl. 6.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administração - percentual sobre PL (cl. 7.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Administração - valor mensal mínimo (cl. 7.1.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,5 mi | 11,2% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 3,4 mi | 83,4% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,2 mi | 5,3% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 1.702,62 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR | PRE + 19,56% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1152550) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Porto Real Investimentos Ltda.
- Custodiante: Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do K-Finance Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NAO Padronizados?
Quem administra o K-Finance Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NAO Padronizados?
Quem faz a gestão do K-Finance Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NAO Padronizados?
O K-Finance Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NAO Padronizados tem inadimplência?
O K-Finance Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NAO Padronizados já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do K-Finance Fundo de Investimento em Direitos Creditorios NAO Padronizados?
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