Interbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
20.791.371/0001-46 · ISIN BRLSINCTF003 / BRLSINCTF011 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Interbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Solis Investimentos S A. Declarou patrimônio líquido de R$ 479.196.615,31 na competência de julho de 2026, alta de +44,5% em relação a julho de 2025 (R$ 331.670.245,21). O fundo informou 114 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 32.610.317,85 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 6,8% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 68 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 1028 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 479 mi | R$ 475 mi | 6,8% | R$ 14,1 mi | 114 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 474 mi | R$ 462 mi | 6,3% | R$ 11,8 mi | 109 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 466 mi | R$ 460 mi | 6,1% | R$ 10,0 mi | 104 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 461 mi | R$ 447 mi | 8,6% | R$ 12,3 mi | 103 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 456 mi | R$ 452 mi | 6,9% | R$ 11,2 mi | 102 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 399 mi | R$ 396 mi | 4,4% | R$ 10,0 mi | 98 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 395 mi | R$ 394 mi | 5,6% | R$ 8,6 mi | 99 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 386 mi | R$ 380 mi | 8,5% | R$ 7,8 mi | 99 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 374 mi | R$ 375 mi | 7,2% | R$ 7,8 mi | 99 |
| out/2025 reapresentado | R$ 361 mi | R$ 362 mi | 5,8% | R$ 7,7 mi | 96 |
| set/2025 reapresentado | R$ 353 mi | R$ 347 mi | 7,9% | R$ 10,7 mi | 97 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 346 mi | R$ 341 mi | 4,8% | R$ 8,4 mi | 96 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 26 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 19 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 71 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 7 campo(s) · corrigido em 100 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
68 no totalMediana de 1028 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 98,5% espontâneas.
Regulamento × informe
Recompra de Direitos Creditórios no mês calendário (cl. 22.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Percentual mínimo de Cotas Subordinadas Júnior sobre o PL (cl. 22.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior (mínimo das cotas subordinadas em circulação) (cl. 13.6.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação - Cotas Subordinadas Junior e Mezanino (mínimo do PL) (cl. 13.6.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 536,05 | 0,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 5,1 mi | 1,1% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 435 mi | 90,5% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 23,0 mi | 4,8% |
| Operações compromissadas | R$ 1,9 mi | 0,4% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,2 mi | 0,0% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 15,4 mi | 3,2% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · Cotas Subordinadas Mezanino A | 100% DI | — | apêndice do regulamento (doc 1086328) |
| MEZANINO · Cotas Subordinadas Mezanino B | 100% DI | — | apêndice do regulamento (doc 1086328) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Solis Investimentos S A
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Interbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Interbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Interbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Interbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Interbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Interbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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