Harvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados
32.156.057/0001-70 · ISIN BR0MRGCTF001 · adm. Merito Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Sefer Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Harvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Merito Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Smart Agro Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 24.304.765,49 na competência de julho de 2026, alta de +16,2% em relação a julho de 2025 (R$ 20.909.476,01). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 357.387,41 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 1,5% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em novembro de 2025), com mediana de 10 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 24,3 mi | R$ 20,1 mi | 1,5% | R$ 0,1 mi | 1 |
| jun/2026 | R$ 24,1 mi | R$ 23,1 mi | 6,8% | R$ 26.956,17 | 1 |
| mai/2026 | R$ 23,9 mi | R$ 24,1 mi | 1,7% | R$ 0,00 | 1 |
| abr/2026 | R$ 23,6 mi | R$ 23,8 mi | 1,6% | R$ 0,00 | 1 |
| mar/2026 | R$ 23,3 mi | R$ 23,5 mi | 1,4% | R$ 12.285,97 | 1 |
| fev/2026 | R$ 22,9 mi | R$ 22,6 mi | 1,8% | R$ 17.402,24 | 1 |
| jan/2026 | R$ 22,6 mi | R$ 23,0 mi | 1,1% | R$ 57.646,78 | 1 |
| dez/2025 | R$ 22,4 mi | R$ 22,2 mi | 0,0% | R$ 2.244,98 | 1 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 22,0 mi | R$ 22,2 mi | 0,1% | R$ 0,1 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 21,8 mi | R$ 22,0 mi | 1,5% | R$ 5.834,47 | 1 |
| set/2025 | R$ 20,8 mi | R$ 21,0 mi | 1,2% | R$ 0,9 mi | 1 |
| ago/2025 | R$ 21,3 mi | R$ 21,5 mi | 2,3% | R$ 0,1 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação nov/2025
risco não subiuNatureza: inadimplência — direitos não adquiridos · 2 versões · 17 campo(s) · corrigido em 10 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
1 no totalMediana de 10 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Alocação mínima em Direitos Creditórios (cl. Política de Investimento)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Patrimônio Líquido médio mínimo (gatilho de liquidação antecipada) (cl. Anexo I – Liquidação Antecipada)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 4,7 mi | 19,0% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 0,2 mi | 0,9% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 19,9 mi | 79,7% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,1 mi | 0,4% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Merito Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
- Gestor: Smart Agro Investimentos Ltda.
- Custodiante: Sefer Investimentos Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Harvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
Quem administra o Harvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
Quem faz a gestão do Harvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
O Harvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados tem inadimplência?
O Harvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Harvest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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