Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance
49.920.810/0001-55 · ISIN BR0FY9CTF006 / BR0FY9CTF014 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 5.311.485,17 na competência de julho de 2026, queda de −28,4% em relação a julho de 2025 (R$ 7.416.183,01). O fundo informou 8 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 568.748,30 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 10,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 5,3 mi | R$ 5,5 mi | 10,7% | R$ 2,4 mi | 8 |
| jun/2026 | R$ 5,8 mi | R$ 5,9 mi | 9,1% | R$ 1,9 mi | 8 |
| mai/2026 | R$ 5,8 mi | R$ 5,9 mi | 8,2% | R$ 1,9 mi | 8 |
| abr/2026 | R$ 6,3 mi | R$ 6,4 mi | 6,9% | R$ 1,3 mi | 8 |
| mar/2026 | R$ 6,8 mi | R$ 6,9 mi | 5,6% | R$ 0,8 mi | 8 |
| fev/2026 | R$ 7,2 mi | R$ 7,3 mi | 4,8% | R$ 0,4 mi | 8 |
| jan/2026 | R$ 7,4 mi | R$ 7,4 mi | 4,1% | R$ 0,2 mi | 8 |
| dez/2025 | R$ 7,5 mi | R$ 7,6 mi | 3,4% | R$ 98.751,88 | 8 |
| nov/2025 | R$ 7,3 mi | R$ 7,6 mi | 3,5% | R$ 42.266,73 | 8 |
| out/2025 | R$ 7,4 mi | R$ 7,6 mi | 3,0% | R$ 16.174,01 | 8 |
| set/2025 | R$ 7,4 mi | R$ 7,6 mi | 2,3% | R$ 4.953,32 | 8 |
| ago/2025 | R$ 7,4 mi | R$ 7,6 mi | 2,1% | R$ 378,45 | 8 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Capital Autorizado (cl. 10.1.7)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Atraso (cl. 17.1(ix))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Mezanino (cl. 66)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Sênior (cl. 65)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Valores mobiliários (total) | R$ 82.896,22 | 1,5% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 5,2 mi | 95,2% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 2.069,62 | 0,0% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,2 mi | 3,2% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1.388,67 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · 1ª Emissão | DI + 5% a.a. | — | instrumento de alteração (doc 489166) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 3.245.597,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance?
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance?
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance tem inadimplência?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance?
Pergunte ao Tomé sobre Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
Abrir conversa sobre Fundo de Investimento em Direitos Creditórios TMX Finance →