Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital
50.057.356/0001-30 · ISIN BR0FUECTF004 / BR0FUECTF012 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Angá Administração de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 201.339.908,46 na competência de julho de 2026, queda de −28,1% em relação a julho de 2025 (R$ 279.920.008,35). O fundo informou 134 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 26.003,83 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 5 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2025), com mediana de 42 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 201 mi | R$ 202 mi | 0,0% | R$ 32.207,51 | 134 |
| jun/2026 | R$ 203 mi | R$ 203 mi | 0,0% | R$ 28.840,20 | 133 |
| mai/2026 | R$ 210 mi | R$ 210 mi | 0,0% | R$ 27.332,49 | 133 |
| abr/2026 | R$ 218 mi | R$ 218 mi | 0,0% | R$ 30.432,25 | 133 |
| mar/2026 | R$ 224 mi | R$ 225 mi | 0,0% | R$ 28.904,81 | 132 |
| fev/2026 | R$ 231 mi | R$ 232 mi | 0,0% | R$ 85.868,83 | 133 |
| jan/2026 | R$ 238 mi | R$ 238 mi | 0,0% | R$ 94.190,83 | 136 |
| dez/2025 | R$ 244 mi | R$ 244 mi | 0,0% | R$ 86.171,48 | 136 |
| nov/2025 | R$ 252 mi | R$ 253 mi | 0,0% | R$ 76.398,30 | 132 |
| out/2025 | R$ 257 mi | R$ 258 mi | 0,0% | R$ 73.179,60 | 133 |
| set/2025 | R$ 264 mi | R$ 265 mi | 0,0% | R$ 57.240,82 | 134 |
| ago/2025 | R$ 272 mi | R$ 272 mi | 0,0% | R$ 50.281,60 | 135 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2025
risco não subiuNatureza: quantidade de cotistas · 2 versões · 9 campo(s) · corrigido em 16 dia(s) · espontânea.
Reapresentação jan/2024
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 42 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 69 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
5 no totalMediana de 42 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Júnior (cl. 1 – Definições (Índice de Subordinação Júnior))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Júnior (cl. 1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação mínimo (cl. 1)
cumpre| Limite no regulamento (>= 15,0%) | 15,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 15,9% |
| Diferença | +0,9% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 999,96 | 0,0% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 5,5 mi | 2,7% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 196 mi | 97,2% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,2 mi | 0,1% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 13.266,00 | 0,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 138.321.493,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Banco Daycoval S.A.
- Gestor: Angá Administração de Recursos Ltda.
- Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital?
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital?
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital tem inadimplência?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prata Digital?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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