TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira

41.778.453/0001-20 · ISIN BR09CJCTF0A7 / BR09CJCTF0I0 · adm. Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.

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PL · jul/2026
R$ 365 mi
parcelas inad. / PL
91,0%
cotistas
65
reapresentações
17

O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Milênio Capital Gestão de Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 365.245.997,94 na competência de julho de 2026, alta de +8,6% em relação a julho de 2025 (R$ 336.353.712,96). O fundo informou 65 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 332.535.198,81 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 91,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 17 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2026), com mediana de 48 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 365 miR$ 375 mi91,0%R$ 346 mi65
jun/2026R$ 348 miR$ 355 mi82,7%R$ 288 mi65
mai/2026 reapresentadoR$ 348 miR$ 366 mi166,5%R$ 584 mi119
abr/2026 reapresentadoR$ 346 miR$ 353 mi151,2%R$ 531 mi146
mar/2026 reapresentadoR$ 348 miR$ 348 mi136,1%R$ 482 mi145
fev/2026 reapresentadoR$ 344 miR$ 344 mi123,2%R$ 425 mi144
jan/2026 reapresentadoR$ 350 miR$ 347 mi106,0%R$ 380 mi143
dez/2025 reapresentadoR$ 363 miR$ 365 mi87,3%R$ 323 mi81
nov/2025 reapresentadoR$ 368 miR$ 365 mi72,7%R$ 269 mi81
out/2025 reapresentadoR$ 390 miR$ 400 mi57,0%R$ 231 mi81
set/2025 reapresentadoR$ 349 miR$ 346 mi115,2%R$ 416 mi81
ago/2025R$ 342 miR$ 343 mi104,0%R$ 370 mi81

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação mai/2026

risco não subiu

Natureza: quantidade de cotistas · 2 versões · 40 campo(s) · corrigido em 9 dia(s) · espontânea.

Reapresentação abr/2026

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 3 versões · 104 campo(s) · corrigido em 38 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mar/2026

risco não subiu

Natureza: valor da cota — subordinada (Série 1) · 2 versões · 15 campo(s) · corrigido em 70 dia(s) · espontânea.

Reapresentação fev/2026

risco não subiu

Natureza: valor da cota — sênior (Série 2) · 2 versões · 45 campo(s) · corrigido em 103 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

17 no total

Mediana de 48 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Percentual mínimo do PL representado por Direitos Creditórios (cl. 32.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Titularidade mínima da SuperSim e/ou FIM nas Cotas da Subclasse Júnior (cl. 32.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Titularidade mínima da SuperSim nas Cotas da Subclasse Mezanino C (cl. 32.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Mezanino A (até 11/11/2024 inclusive) (cl. 1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Valores mobiliários (total)R$ 71,7 mi18,5%
CDBR$ 0,5 mi0,1%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 280 mi72,1%
Operações compromissadasR$ 23,0 mi5,9%
Outros recebíveis/ativosR$ 13,0 mi3,4%
Disponibilidades (caixa)R$ 12.008,660,0%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 1ª Série da 1ª Emissão100% DIMENSALinstrumento de alteração (doc 767180)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 341.103.012,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

98 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

CLASSE ÚNICA FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS AGRO CITI-BAYER RESPONSABILIDADE LIMITADAAGROGALAXY FORNECEDORES FI NAS CADEIAS PRODUTIVAS AGROINDUSTRIAIS FIAGRO DC - RESP LIMITADAFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS MT FGTS RECEIVABLES IIMLC1 FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADAGHIA NORTE 360 FIC DE FUNDOS DE INVESTIMENTOS EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESP LIMITADABOAK ABERTO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA

Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira declarou patrimônio líquido de R$ 365.245.997,94 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira?
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira é administrado por Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira?
A gestão do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira é de Milênio Capital Gestão de Investimentos Ltda.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira declara R$ 332.535.198,81 (91,0% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira tem 17 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em maio de 2026.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Inclusão Financeira é 41.778.453/0001-20.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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