TOMÉ.
FIDC

Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada

49.311.267/0001-99 · ISIN BR0FRMCTF003 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.

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PL · jul/2026
R$ 364 mi
parcelas inad. / PL
0,0%
cotistas
3
reapresentações
10

O Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Guardian Gestora Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 363.884.102,01 na competência de julho de 2026, alta de +173,2% em relação a julho de 2025 (R$ 133.188.587,31). O fundo informou 3 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 0,00 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 10 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em agosto de 2025), com mediana de 60 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 364 miR$ 364 mi0,0%R$ 0,003
jun/2026R$ 358 miR$ 358 mi0,0%R$ 0,003
mai/2026R$ 340 miR$ 344 mi0,0%R$ 0,003
abr/2026R$ 112 miR$ 112 mi0,0%R$ 0,003
mar/2026R$ 108 miR$ 108 mi0,0%R$ 0,003
fev/2026R$ 112 miR$ 112 mi0,0%R$ 0,003
jan/2026R$ 117 miR$ 117 mi0,0%R$ 0,003
dez/2025R$ 112 miR$ 112 mi0,0%R$ 0,003
nov/2025R$ 100 miR$ 100 mi0,0%R$ 0,003
out/2025R$ 95,5 miR$ 95,6 mi0,0%R$ 0,003
set/2025R$ 95,3 miR$ 95,4 mi0,0%R$ 0,003
ago/2025 reapresentadoR$ 130 miR$ 130 mi0,0%R$ 0,003

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação ago/2025

risco não subiu

Natureza: liquidez imediata (D+0) · 3 versões · 2 campo(s) · corrigido em 24 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jul/2025

risco não subiu

Natureza: liquidez imediata (D+0) · 3 versões · 2 campo(s) · corrigido em 51 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jun/2025

risco não subiu

Natureza: liquidez imediata (D+0) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 77 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jun/2024

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 11 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

10 no total

Mediana de 60 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Limite de Ativos Financeiros de Liquidez por um mesmo devedor (cl. 5.4)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação mínimo (cl. 9.4.1)

cumpre
Limite no regulamento (>= 30,0%)30,0%

Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.

Índice de Subordinação mínimo (cl. 9.4.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Administração (cl. 4.1.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Valores mobiliários (total)R$ 6,0 mi1,7%
Cotas de outros FIDCR$ 358 mi98,3%
Outros recebíveis/ativosR$ 10.409,110,0%
Disponibilidades (caixa)R$ 1.000,000,0%

Agenda de recebimentos

O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 34.500.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

Montar a agenda completa no chat →

Dentro das Demonstrações Financeiras

79 página(s) do corpo da DF indexadas — 3 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada?
O Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 363.884.102,01 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada?
O Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada é administrado por Banco Daycoval S.A.
Quem faz a gestão do Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada?
A gestão do Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada é de Guardian Gestora Ltda.
O Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada declara R$ 0,00 (0,0% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada tem 10 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em agosto de 2025.
Qual o CNPJ do Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Fundo de Investimento em Cotas de FIDC Guardian I de Responsabilidade Limitada é 49.311.267/0001-99.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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