Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
59.090.507/0001-26 · adm. ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. · custodiante ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
O Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A., com gestão de Concreta Gestora de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 69.964.029,60 na competência de julho de 2026, alta de +27,1% em relação a julho de 2025 (R$ 55.047.046,27). O fundo informou 164 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 1.665.865,14 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 2,4% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 43.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 70,0 mi | R$ 70,1 mi | 2,4% | R$ 0,00 | 164 |
| jun/2026 | R$ 68,8 mi | R$ 69,6 mi | 1,2% | R$ 63.805,26 | 164 |
| mai/2026 | R$ 68,8 mi | R$ 66,2 mi | 0,5% | R$ 18.743,40 | 160 |
| abr/2026 | R$ 69,0 mi | R$ 67,2 mi | 0,5% | R$ 3.835,30 | 160 |
| mar/2026 | R$ 66,9 mi | R$ 67,9 mi | 0,5% | R$ 0,2 mi | 150 |
| fev/2026 | R$ 62,3 mi | R$ 62,2 mi | 0,6% | R$ 0,1 mi | 115 |
| jan/2026 | R$ 60,7 mi | R$ 62,4 mi | 2,5% | R$ 0,6 mi | 19 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 61,6 mi | R$ 62,6 mi | 0,6% | R$ 11.011,59 | 102 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 60,8 mi | R$ 62,5 mi | 0,6% | R$ 1.835,27 | 23 |
| out/2025 | R$ 60,7 mi | R$ 62,4 mi | 2,5% | R$ 0,6 mi | 19 |
| set/2025 | R$ 58,0 mi | R$ 59,9 mi | 2,2% | R$ 0,2 mi | 18 |
| ago/2025 | R$ 55,0 mi | R$ 63,1 mi | 0,8% | R$ 10.116,86 | 83 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação dez/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 110 campo(s) · corrigido em 68 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2025
risco não subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 120 campo(s) · corrigido em 46 dia(s) · espontânea.
Reapresentação mai/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 9 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2025
risco não subiuNatureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 41 dia(s) · por exigência da CVM.
Resumo de reapresentações
4 no totalMediana de 43.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 50% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Sênior (cl. Artigo 64, (a))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Mezanino (cl. Artigo 64(b))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Sênior (cl. Artigo 64(a))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 83.556,04 | 0,1% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,7 mi | 1,0% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 6,3 mi | 8,9% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 60,8 mi | 85,8% |
| Títulos públicos federais | R$ 3,0 mi | 4,2% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · SUBCLASSE SÊNIOR | CDI + 4% a.a. | — | apêndice do regulamento (doc 1081638) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 1.631.437,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor: Concreta Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
O Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Concreto BEM Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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