TOMÉ.
FIDC

Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados

48.357.568/0001-90 · ISIN BR0E6YCTF002 · adm. Reag Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. · custodiante Reag Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.

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PL · jul/2026
R$ 1,2 bi
parcelas inad. / PL
4,7%
cotistas
1
reapresentações
6

O Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Reag Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A., com gestão de CBSF Trust Administradora de Recursos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 1.207.186.464,39 na competência de julho de 2026, queda de −6,4% em relação a julho de 2025 (R$ 1.289.526.125,74). O fundo informou 1 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 57.229.113,51 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 4,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em abril de 2025), com mediana de 122 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 1,2 biR$ 943 mi4,7%R$ 47,8 mi1
jun/2026R$ 1,2 biR$ 953 mi4,6%R$ 36,1 mi1
mai/2026R$ 1,2 biR$ 961 mi4,5%R$ 25,8 mi1
abr/2026R$ 1,2 biR$ 969 mi4,5%R$ 15,9 mi1
mar/2026R$ 1,4 biR$ 1,7 bi0,0%R$ 0,001
fev/2026R$ 1,3 biR$ 1,5 bi0,0%R$ 0,001
jan/2026R$ 1,3 biR$ 1,5 bi0,0%R$ 0,001
dez/2025R$ 1,4 biR$ 1,7 bi0,0%R$ 0,001
nov/2025R$ 1,4 biR$ 1,1 bi0,0%R$ 0,001
out/2025R$ 1,4 biR$ 2,5 bi0,0%R$ 0,001
set/2025R$ 591 miR$ 1,7 bi0,0%R$ 0,001
ago/2025R$ 1,3 biR$ 1,7 bi0,0%R$ 0,001

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação abr/2025

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 19 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · espontânea.

Reapresentação set/2024

risco não subiu

Natureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 111 dia(s) · espontânea.

Reapresentação ago/2024

risco não subiu

Natureza: captações, resgates e amortizações · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 133 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jul/2024

risco não subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 3 versões · 41 campo(s) · corrigido em 166 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

6 no total

Mediana de 122 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Patrimônio Líquido mínimo diário da Classe (gatilho de liquidação) (cl. 16.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.

Subordinação Mínima da Classe (cl. 12.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Subordinação Mínima em Cotas Subordinadas (cl. 12.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Remuneração mensal da Administradora (Taxa de Administração) (cl. 11.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 943 mi77,8%
Outros recebíveis/ativosR$ 269 mi22,2%

Agenda de recebimentos

O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

28 página(s) do corpo da DF indexadas — 1 exercício (mais recente: 2024). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

Outros FIDC no Tomé

Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

ALEPO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOD MAIS FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADOANNA FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOKYOMI FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADAXPLORE FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOSGUIMMAR FI EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA

Perguntas frequentes

Qual o PL do Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
O Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados declarou patrimônio líquido de R$ 1.207.186.464,39 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
O Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados é administrado por Reag Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Quem faz a gestão do Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
A gestão do Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados é de CBSF Trust Administradora de Recursos Ltda.
O Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados tem inadimplência?
O informe do Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados declara R$ 57.229.113,51 (4,7% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados já reapresentou informe?
Sim: o Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados tem 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em abril de 2025.
Qual o CNPJ do Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados?
O CNPJ do Cib-K Fundo de Investimento em Direitos Creditórios NÃO Padronizados é 48.357.568/0001-90.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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