TOMÉ.
FIDC

Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

43.076.509/0001-20 · adm. LASTRO RDV DTVM Ltda · custodiante LASTRO RDV DTVM Ltda

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PL · jul/2026
R$ 227 mi
parcelas inad. / PL
0,0%
cotistas
2
reapresentações
7

O Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por LASTRO RDV DTVM Ltda, com gestão de Libertas Asset S/A. Declarou patrimônio líquido de R$ 226.502.446,14 na competência de julho de 2026, alta de +58,2% em relação a julho de 2025 (R$ 143.180.676,92). O fundo informou 2 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 95.594,11 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 7 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em março de 2026), com mediana de 112 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 227 miR$ 217 mi0,0%R$ 70.857,412
jun/2026R$ 215 miR$ 206 mi0,0%R$ 67.353,952
mai/2026R$ 207 miR$ 197 mi0,0%R$ 32.794,992
abr/2026R$ 202 miR$ 187 mi0,1%R$ 66.239,242
mar/2026 reapresentadoR$ 196 miR$ 170 mi0,1%R$ 52.788,172
fev/2026 reapresentadoR$ 189 miR$ 162 mi0,0%R$ 59.426,652
jan/2026 reapresentadoR$ 182 miR$ 159 mi0,1%R$ 61.083,572
dez/2025R$ 179 miR$ 154 mi0,1%R$ 57.160,722
nov/2025R$ 172 miR$ 149 mi0,1%R$ 54.768,301
out/2025R$ 165 miR$ 145 mi0,1%R$ 1.337,851
set/2025R$ 157 miR$ 139 mi0,1%R$ 1.406,251
ago/2025R$ 150 miR$ 134 mi0,1%R$ 1.839,551

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação mar/2026

risco subiu

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 10 campo(s) · corrigido em 1 dia(s) · espontânea.

Reapresentação fev/2026

risco não subiu

Natureza: valor da cota — sênior · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 7 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jan/2026

risco não subiu

Natureza: valor da cota — sênior · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 34 dia(s) · espontânea.

Reapresentação ago/2023

risco não subiu

Natureza: PDD — créditos existentes · 3 versões · 50 campo(s) · corrigido em 112 dia(s) · por exigência da CVM.

Resumo de reapresentações

7 no total

Mediana de 112 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 85,7% espontâneas.

Regulamento × informe

Taxa de Gestão - faixa até R$ 40 milhões de PL (cl. 2.1.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Taxa de Administração - faixa até R$ 40 milhões de PL (cl. 2.1.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Evento de Avaliação - PL em Direitos Creditórios abaixo de 50% (cl. 12.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Alocação mínima de 50% do PL em Direitos Creditórios após 90 dias (cl. 3.6)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Disponibilidades (caixa)R$ 9,9 mi4,4%
Títulos públicos federaisR$ 39.720,620,0%
Outros recebíveis/ativosR$ 27.681,330,0%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 217 mi95,6%

Agenda de recebimentos

O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 5.000.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

Montar a agenda completa no chat →

Dentro das Demonstrações Financeiras

72 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declarou patrimônio líquido de R$ 226.502.446,14 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é administrado por LASTRO RDV DTVM Ltda.
Quem faz a gestão do Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
A gestão do Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é de Libertas Asset S/A.
O Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O informe do Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declara R$ 95.594,11 (0,0% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Sim: o Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem 7 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em março de 2026.
Qual o CNPJ do Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O CNPJ do Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é 43.076.509/0001-20.

Pergunte ao Tomé sobre Certo - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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