Carmel II - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
43.873.012/0001-33 · adm. BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. · custodiante BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
O Carmel II - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A., com gestão de Carmel Gestora de Ativos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 38.986.573,21 na competência de julho de 2026, alta de +19,5% em relação a julho de 2025 (R$ 32.618.546,45). O fundo informou 5 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 841.056,98 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 2,2% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 1 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em novembro de 2025), com mediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 39,0 mi | R$ 39,0 mi | 2,2% | R$ 0,00 | 5 |
| jun/2026 | R$ 38,5 mi | R$ 38,5 mi | 3,4% | R$ 0,00 | 4 |
| mai/2026 | R$ 38,6 mi | R$ 38,6 mi | 0,5% | R$ 0,00 | 4 |
| abr/2026 | R$ 35,2 mi | R$ 35,2 mi | 0,8% | R$ 0,00 | 4 |
| mar/2026 | R$ 35,2 mi | R$ 35,2 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| fev/2026 | R$ 35,3 mi | R$ 35,4 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| jan/2026 | R$ 35,7 mi | R$ 35,7 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| dez/2025 | R$ 35,3 mi | R$ 35,3 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 34,1 mi | R$ 34,1 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| out/2025 | R$ 34,3 mi | R$ 34,4 mi | 0,0% | R$ 0,00 | 4 |
| set/2025 | R$ 33,7 mi | R$ 33,9 mi | 0,8% | R$ 0,00 | 4 |
| ago/2025 | R$ 33,2 mi | R$ 33,3 mi | 0,4% | R$ 0,00 | 3 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação nov/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 26 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
1 no totalMediana de 21 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Alocação mínima da Classe de Cotas A em Direitos Creditórios (cl. 35.I)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação mínimo das Cotas Subordinadas Juniores (cl. Artigo 2º, inciso V)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 7,5 mi | 19,1% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 6,0 mi | 15,3% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 5.944,20 | 0,0% |
| Cotas de outros FIDC | R$ 25,6 mi | 65,5% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor: Carmel Gestora de Ativos Ltda.
- Custodiante: BRL Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Esta casa administradora foi adquirida em 7 de março de 2023 — o controle mudou. Hoje a casa se chama BRL Trust DTVM S.A. Fato público. onde eu li isso →
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Carmel II - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem administra o Carmel II - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
Quem faz a gestão do Carmel II - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
O Carmel II - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O Carmel II - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Carmel II - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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