TOMÉ.
FIDC

BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal

52.883.033/0001-20 · ISIN BR0HMPCTF003 · adm. Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A. · custodiante Banco Genial S.A.

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PL · jul/2026
R$ 29,7 mi
parcelas inad. / PL
1528,9%
cotistas
1
reapresentações
4

O BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A., com gestão de H2 Kapital S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 29.727.595,34 na competência de julho de 2026, queda de −6,1% em relação a julho de 2025 (R$ 31.645.721,77). O fundo informou 1 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 454.505.730,28 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 1528,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2026), com mediana de 14.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 29,7 miR$ 29,8 mi1528,9%R$ 432 mi1
jun/2026R$ 29,4 miR$ 30,5 mi1567,6%R$ 439 mi1
mai/2026R$ 29,0 miR$ 30,1 mi1609,7%R$ 443 mi1
abr/2026R$ 28,7 miR$ 29,5 mi1645,4%R$ 449 mi1
mar/2026R$ 28,1 miR$ 28,5 mi1703,1%R$ 453 mi1
fev/2026 reapresentadoR$ 26,3 miR$ 26,0 mi1830,3%R$ 456 mi1
jan/2026R$ 27,0 miR$ 27,2 mi2005,9%R$ 516 mi1
dez/2025R$ 30,0 miR$ 30,0 mi1817,8%R$ 518 mi1
nov/2025R$ 29,4 miR$ 29,5 mi1864,7%R$ 520 mi1
out/2025R$ 29,5 miR$ 29,6 mi1868,4%R$ 522 mi1
set/2025R$ 31,5 miR$ 31,5 mi1761,2%R$ 524 mi1
ago/2025R$ 30,7 miR$ 30,8 mi1792,5%R$ 520 mi1

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação fev/2026

2 versões

Natureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 34 campo(s) · corrigido em 6 dia(s) · espontânea.

Reapresentação fev/2025

risco subiu

Natureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 26 campo(s) · corrigido em 47 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jan/2024

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.

Reapresentação dez/2023

risco não subiu

Natureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 23 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

4 no total

Mediana de 14.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.

Regulamento × informe

Índice de Subordinação Subordinadas (cl. 6.3)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Júnior (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Mezanino (cl. 6.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Júnior (cl. 6.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Títulos públicos federaisR$ 7,6 mi25,6%
Disponibilidades (caixa)R$ 62.649,610,2%
Outros recebíveis/ativosR$ 6.078,080,0%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 22,1 mi74,2%

Agenda de recebimentos

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 6.894.482,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

94 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2025). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

ARTESANAL CRÉDITO PRIVADO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADAFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS PAGSEGURO IFUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS PICPAY ITOK&STOK FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RECEBÍVEIS COMERCIAISCISS FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS PRESTAÇÃO DE SERVIÇOSFIAGRO OPEA BIOFINANCE - DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA

Perguntas frequentes

Qual o PL do BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal?
O BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal declarou patrimônio líquido de R$ 29.727.595,34 na competência de julho de 2026.
Quem administra o BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal?
O BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal é administrado por Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal?
A gestão do BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal é de H2 Kapital S.A.
O BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal tem inadimplência?
O informe do BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal declara R$ 454.505.730,28 (1528,9% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal já reapresentou informe?
Sim: o BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal tem 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em fevereiro de 2026.
Qual o CNPJ do BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal?
O CNPJ do BES Card Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Credito Pessoal é 52.883.033/0001-20.

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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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