Asset Bank - II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
33.490.076/0001-00 · ISIN BR02A5CTF003 / BR02A5CTF011 · adm. Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. · custodiante Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Asset Bank - II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Asset Bank Asset Management Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 119.135.354,84 na competência de julho de 2026, alta de +35,3% em relação a julho de 2025 (R$ 88.060.090,01). O fundo informou 158 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 4.595.806,10 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 3,9% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 38 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em maio de 2026), com mediana de 345 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 119 mi | R$ 115 mi | 3,9% | R$ 4,1 mi | 158 |
| jun/2026 | R$ 122 mi | R$ 118 mi | 2,8% | R$ 2,4 mi | 163 |
| mai/2026 reapresentado | R$ 121 mi | R$ 120 mi | 2,8% | R$ 1,9 mi | 165 |
| abr/2026 reapresentado | R$ 120 mi | R$ 118 mi | 2,0% | R$ 1,9 mi | 163 |
| mar/2026 reapresentado | R$ 118 mi | R$ 115 mi | 4,1% | R$ 1,9 mi | 159 |
| fev/2026 reapresentado | R$ 117 mi | R$ 114 mi | 3,2% | R$ 1,5 mi | 164 |
| jan/2026 reapresentado | R$ 115 mi | R$ 113 mi | 3,3% | R$ 1,7 mi | 161 |
| dez/2025 reapresentado | R$ 111 mi | R$ 109 mi | 4,1% | R$ 2,7 mi | 159 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 109 mi | R$ 107 mi | 4,0% | R$ 2,5 mi | 159 |
| out/2025 reapresentado | R$ 104 mi | R$ 101 mi | 4,0% | R$ 2,1 mi | 162 |
| set/2025 reapresentado | R$ 95,3 mi | R$ 91,7 mi | 4,9% | R$ 1,4 mi | 159 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 95,6 mi | R$ 92,3 mi | 4,9% | R$ 1,2 mi | 164 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação mai/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 20 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação abr/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 55 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação mar/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 82 dia(s) · por exigência da CVM.
Reapresentação fev/2026
risco não subiuNatureza: liquidez — ativos liquidáveis em até 30 dias (como declarado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 117 dia(s) · por exigência da CVM.
Resumo de reapresentações
38 no totalMediana de 345 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 18,4% espontâneas.
Regulamento × informe
Concentração máxima por devedor (sacado) (cl. 5.5)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Crescimento do percentual de recompra acima de 25% do valor total da carteira (cl. 15.2(e))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Subscrição mínima para funcionamento do Fundo (cl. 11.2.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Taxa de Administração da Subclasse Subordinada Júnior (cl. Apêndice E, item 10)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 70,4 mi | 58,5% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 0,6 mi | 0,5% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 44,2 mi | 36,7% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 4,1 mi | 3,4% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 1,1 mi | 0,9% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| MEZANINO · Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino I | DI + 5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 682769) |
| MEZANINO · Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino II | DI + 15% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 682769) |
| SENIOR · Cotas de Subclasse Sênior | DI + 1,5% a.a. | — | suplemento em ata de assembleia (doc 682769) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Asset Bank Asset Management Ltda.
- Custodiante: Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Asset Bank - II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios?
Quem administra o Asset Bank - II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios?
Quem faz a gestão do Asset Bank - II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios?
O Asset Bank - II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios tem inadimplência?
O Asset Bank - II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Asset Bank - II Fundo de Investimento em Direitos Creditorios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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