TOMÉ.
FIDC

Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada

52.349.539/0001-54 · ISIN BR0IN5CTF004 / BR0IN5CTF012 · adm. ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A. · custodiante ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.

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PL · jul/2026
R$ 32,0 mi
parcelas inad. / PL
10,4%
cotistas
18
reapresentações
6

O Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A., com gestão de Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 32.007.900,59 na competência de julho de 2026, alta de +60,5% em relação a julho de 2025 (R$ 19.946.519,13). O fundo informou 18 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 3.321.907,04 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 10,4% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em abril de 2025), com mediana de 247 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 32,0 miR$ 32,5 mi10,4%R$ 0,8 mi18
jun/2026R$ 32,1 miR$ 32,8 mi9,4%R$ 0,3 mi18
mai/2026R$ 32,0 miR$ 32,1 mi3,8%R$ 84.543,6418
abr/2026R$ 30,5 miR$ 32,0 mi14,6%R$ 0,3 mi18
mar/2026R$ 30,5 miR$ 30,2 mi12,8%R$ 0,1 mi18
fev/2026R$ 31,1 miR$ 31,4 mi7,6%R$ 72.233,4618
jan/2026R$ 30,6 miR$ 31,2 mi3,9%R$ 21.328,2718
dez/2025R$ 30,1 miR$ 29,7 mi3,7%R$ 29.889,8219
nov/2025R$ 27,9 miR$ 27,9 mi3,3%R$ 20.165,2617
out/2025R$ 25,1 miR$ 24,7 mi1,6%R$ 6.932,5215
set/2025R$ 23,5 miR$ 24,4 mi2,8%R$ 2.876,7214
ago/2025R$ 20,3 miR$ 21,4 mi3,9%R$ 11.568,3213

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação abr/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 11 campo(s) · corrigido em 48 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação nov/2024

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 3 campo(s) · corrigido em 200 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação out/2024

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 230 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação set/2024

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 4 campo(s) · corrigido em 264 dia(s) · por exigência da CVM.

Resumo de reapresentações

6 no total

Mediana de 247 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 0% espontâneas.

Regulamento × informe

Índice de Subordinação Sênior mínimo (cl. 10.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Disponibilidades (caixa)R$ 51.039,970,2%
Títulos públicos federaisR$ 40.093,050,1%
Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco)R$ 30,6 mi94,0%
Valores mobiliários (total)R$ 1,8 mi5,6%
Outros recebíveis/ativosR$ 18.225,650,1%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
SENIOR · 1ª SérieDI + 4% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1083006)
SENIOR · 1ª Série de Cotas Seniores da Classe ÚnicaDI + 4% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 822571)
SENIOR · 2ª SérieDI + 4% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1139620)
SENIOR · 3ª SérieCDI + 4% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 1083006)
SENIOR · 3ª Série de Cotas Seniores da Classe ÚnicaCDI + 4% a.a.MENSALsuplemento em ata de assembleia (doc 994556)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 521.403,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

84 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2026). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

LIETO11 FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADO RESPONSABILIDADE ILIMITADAHERMON FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOS RESPONSABILIDADE LIMITADATABOR FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO-PADRONIZADOS RESPONSABILIDADE LIMITADAFBRAS 3 FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADAASA SPECIAL SITUATIONS FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADASANEOCASH FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS

Perguntas frequentes

Qual o PL do Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada?
O Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 32.007.900,59 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada?
O Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada é administrado por ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Quem faz a gestão do Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada?
A gestão do Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada é de Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
O Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada tem inadimplência?
O informe do Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada declara R$ 3.321.907,04 (10,4% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada tem 6 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em abril de 2025.
Qual o CNPJ do Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada?
O CNPJ do Z5 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial - Responsabilidade Limitada é 52.349.539/0001-54.

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