XP Return I Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada
53.036.495/0001-75 · ISIN BR0HTTCTF000 / BR0HTTCTF018 · adm. Oliveira Trust DTVM S.A. · custodiante Oliveira Trust DTVM S.A.
O XP Return I Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Oliveira Trust DTVM S.A., com gestão de Oliveira Trust Servicer S/A. Declarou patrimônio líquido de R$ 1.525.369.256,43 na competência de julho de 2026, queda de −20,3% em relação a julho de 2025 (R$ 1.914.643.082,48). O fundo informou 58 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 10.316.841,34 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 0,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 1,5 bi | R$ 1,5 bi | 0,7% | R$ 46,7 mi | 58 |
| jun/2026 | R$ 1,5 bi | R$ 1,5 bi | 0,7% | R$ 56,6 mi | 4 |
| mai/2026 | R$ 1,7 bi | R$ 1,7 bi | 0,6% | R$ 51,9 mi | 2 |
| abr/2026 | R$ 1,6 bi | R$ 1,6 bi | 0,6% | R$ 54,7 mi | 2 |
| mar/2026 | R$ 1,7 bi | R$ 1,7 bi | 0,5% | R$ 45,8 mi | 2 |
| fev/2026 | R$ 1,7 bi | R$ 1,7 bi | 0,5% | R$ 36,7 mi | 2 |
| jan/2026 | R$ 1,8 bi | R$ 1,8 bi | 0,5% | R$ 31,4 mi | 2 |
| dez/2025 | R$ 1,8 bi | R$ 1,8 bi | 0,4% | R$ 26,8 mi | 2 |
| nov/2025 | R$ 1,8 bi | R$ 1,8 bi | 0,3% | R$ 22,2 mi | 2 |
| out/2025 | R$ 1,8 bi | R$ 1,8 bi | 0,3% | R$ 18,5 mi | 2 |
| set/2025 | R$ 1,9 bi | R$ 1,9 bi | 0,3% | R$ 21,7 mi | 2 |
| ago/2025 | R$ 1,9 bi | R$ 1,9 bi | 0,2% | R$ 17,3 mi | 2 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Concentração máxima por Devedor (Critério de Elegibilidade) (cl. 6.3)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação mínimo (gatilho de Evento de Avaliação) (cl. 14.1)
cumpre| Limite no regulamento (>= 15,0%) | 15,0% |
| Declarado no informe jul/2026 | 21,3% |
| Diferença | +6,3% p.p. |
Fato declarado, não veredito: o regulamento pode prever prazo de reenquadramento ou eventos de cura que o informe não mostra.
Taxa de Gestão - mínimo mensal (cl. 3.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Montante Mínimo (cl. 11.1(x))
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Valores mobiliários (total) | R$ 60,7 mi | 4,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 579,90 | 0,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 42.981,32 | 0,0% |
| Títulos públicos federais | R$ 0,2 mi | 0,0% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 1,5 bi | 96,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor: Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante: Oliveira Trust DTVM S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do XP Return I Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada?
Quem administra o XP Return I Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada?
Quem faz a gestão do XP Return I Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada?
O XP Return I Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada tem inadimplência?
O XP Return I Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do XP Return I Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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