Vertical Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
36.115.099/0001-14 · adm. Trustee Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Trustee Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
O Vertical Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Trustee Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Ceres Asset Gestao de Investimentos Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 1.323.786,13 na competência de julho de 2026, queda de −97,7% em relação a julho de 2025 (R$ 56.911.301,25). O fundo informou 7 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 55.296.140,79 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 4177,1% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 14 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em junho de 2026), com mediana de 2 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 1,3 mi | R$ 2,2 mi | 4177,1% | R$ 55,3 mi | 7 |
| jun/2026 reapresentado | R$ 1,3 mi | R$ 2,2 mi | 4177,1% | R$ 55,3 mi | 7 |
| mai/2026 | R$ 1,5 mi | R$ 2,3 mi | 3786,6% | R$ 55,3 mi | 7 |
| abr/2026 | R$ 1,2 mi | R$ 2,0 mi | 4441,2% | R$ 55,7 mi | 7 |
| mar/2026 | R$ 1,4 mi | R$ 2,2 mi | 3984,5% | R$ 55,3 mi | 7 |
| fev/2026 | R$ 1,4 mi | R$ 2,2 mi | 3984,5% | R$ 55,3 mi | 7 |
| jan/2026 | R$ 14,0 mi | R$ 14,9 mi | 396,3% | R$ 55,3 mi | 7 |
| dez/2025 | R$ 14,0 mi | R$ 14,7 mi | 395,2% | R$ 55,3 mi | 7 |
| nov/2025 reapresentado | R$ 12,6 mi | R$ 12,6 mi | 449,7% | R$ 56,5 mi | 7 |
| out/2025 | R$ 26,3 mi | R$ 26,9 mi | 190,3% | R$ 42,0 mi | 7 |
| set/2025 reapresentado | R$ 26,3 mi | R$ 26,9 mi | 190,3% | R$ 42,0 mi | 7 |
| ago/2025 reapresentado | R$ 38,0 mi | R$ 38,3 mi | 131,5% | R$ 32,3 mi | 8 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação jun/2026
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 36 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 35 campo(s) · corrigido em 2 dia(s) · espontânea.
Reapresentação set/2025
risco não subiuNatureza: valor da cota — subordinada (Série 1) · 2 versões · 5 campo(s) · corrigido em 0 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2025
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 31 campo(s) · corrigido em 3 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
14 no totalMediana de 2 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 92,9% espontâneas.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Valores mobiliários (total) | R$ 1,0 mi | 41,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 4,51 | 0,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,1 mi | 5,9% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 1,3 mi | 53,0% |
Agenda de recebimentos
O regulamento consolidado deste fundo remete o cronograma ao Suplemento da série (minuta com campos a preencher) — a agenda contratual assinada ainda não está entre os documentos lidos.
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: Trustee Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
- Gestor: Ceres Asset Gestao de Investimentos Ltda.
- Custodiante: Trustee Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Vertical Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Vertical Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Vertical Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Vertical Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Vertical Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Vertical Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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