TOMÉ.
FIDC

Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada

55.316.469/0001-26 · ISIN BR0LBSCTF002 / BR0LBSCTF010 · adm. Banco Daycoval S.A. · custodiante Banco Daycoval S.A.

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PL · jul/2026
R$ 161 mi
parcelas inad. / PL
2,4%
cotistas
25
reapresentações
9

O Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por Banco Daycoval S.A., com gestão de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 161.414.041,89 na competência de julho de 2026, alta de +300,6% em relação a julho de 2025 (R$ 40.292.043,11). O fundo informou 25 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 3.809.771,95 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 2,4% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 9 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em dezembro de 2025), com mediana de 104 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 161 miR$ 157 mi2,4%R$ 4,4 mi25
jun/2026R$ 159 miR$ 160 mi1,6%R$ 2,9 mi24
mai/2026R$ 125 miR$ 135 mi1,9%R$ 4,3 mi8
abr/2026R$ 120 miR$ 122 mi1,8%R$ 4,3 mi8
mar/2026R$ 111 miR$ 111 mi1,6%R$ 5,3 mi22
fev/2026R$ 99,0 miR$ 99,1 mi2,2%R$ 4,7 mi22
jan/2026R$ 88,1 miR$ 88,2 mi2,0%R$ 3,6 mi22
dez/2025 reapresentadoR$ 75,4 miR$ 76,5 mi2,1%R$ 5,0 mi22
nov/2025R$ 74,6 miR$ 74,7 mi2,6%R$ 2,6 mi21
out/2025R$ 62,7 miR$ 62,8 mi1,5%R$ 1,8 mi17
set/2025R$ 56,3 miR$ 56,2 mi1,2%R$ 1,2 mi17
ago/2025R$ 49,3 miR$ 49,4 mi0,9%R$ 0,6 mi17

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação dez/2025

risco não subiu

Natureza: ativo total · 2 versões · 42 campo(s) · corrigido em 100 dia(s) · espontânea.

Reapresentação mai/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 21 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação abr/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 45 dia(s) · por exigência da CVM.

Reapresentação mar/2025

risco não subiu

Natureza: composição do ativo (carteira, PDD, disponibilidades) · 2 versões · 1 campo(s) · corrigido em 78 dia(s) · por exigência da CVM.

Resumo de reapresentações

9 no total

Mediana de 104 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 11,1% espontâneas.

Regulamento × informe

Subordinação Mínima Mezanino A (cl. 12.1, II)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Subordinação Mínima Mezanino B (cl. 12.1, III)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Subordinação Mínima Sênior (cl. 12.1, I)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Títulos públicos federaisR$ 58.553,680,0%
Disponibilidades (caixa)R$ 5,2 mi3,2%
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 157 mi96,8%
Outros recebíveis/ativosR$ 12.913,160,0%
Valores mobiliários (total)R$ 110,620,0%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 2ª Emissão da Única Série de Cotas Subordinadas Mezanino ADI + 6,5% a.a.—suplemento em ata de assembleia (doc 845348)
MEZANINO · 2ª Emissão da Única Série de Cotas Subordinadas Mezanino BDI + 7,5% a.a.—suplemento em ata de assembleia (doc 845348)
SENIOR · 5ª Emissão da Única SérieDI + 5% a.a.—suplemento em ata de assembleia (doc 1202214)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

82 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2026). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada?
O Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada declarou patrimônio líquido de R$ 161.414.041,89 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada?
O Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada é administrado por Banco Daycoval S.A.
Quem faz a gestão do Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada?
A gestão do Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada é de Valora Renda Fixa Estruturados Ltda.
O Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada tem inadimplência?
O informe do Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada declara R$ 3.809.771,95 (2,4% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada já reapresentou informe?
Sim: o Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada tem 9 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em dezembro de 2025.
Qual o CNPJ do Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada?
O CNPJ do Somapay Cartão Consignado Público Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Resp Limitada é 55.316.469/0001-26.

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