Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
54.197.558/0001-38 · adm. RJI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
O Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por RJI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda., com gestão de Genial Gestão Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 334.232.790,62 na competência de dezembro de 2025, queda de −25,4% em relação a dezembro de 2024 (R$ 447.754.562,09). O fundo informou 1 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 52.868.446,36 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 15,8% do patrimônio líquido na competência de dezembro de 2025. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| dez/2025 | R$ 334 mi | R$ 312 mi | 15,8% | R$ 52,3 mi | 1 |
| nov/2025 | R$ 365 mi | R$ 369 mi | 12,0% | R$ 37,5 mi | 1 |
| out/2025 | R$ 365 mi | R$ 392 mi | 9,6% | R$ 10,0 mi | 1 |
| set/2025 | R$ 317 mi | R$ 382 mi | 9,2% | R$ 18,7 mi | 1 |
| ago/2025 | R$ 310 mi | R$ 334 mi | 8,7% | R$ 91,9 mi | 1 |
| jul/2025 | R$ 370 mi | R$ 309 mi | 5,7% | R$ 106 mi | 1 |
| jun/2025 | R$ 483 mi | R$ 535 mi | 10,6% | R$ 8,5 mi | 1 |
| mai/2025 | R$ 480 mi | R$ 560 mi | 15,1% | R$ 8,5 mi | 1 |
| abr/2025 | R$ 485 mi | R$ 557 mi | 12,8% | R$ 8,5 mi | 1 |
| mar/2025 | R$ 482 mi | R$ 534 mi | 10,8% | R$ 8,5 mi | 1 |
| fev/2025 | R$ 472 mi | R$ 513 mi | 8,8% | R$ 8,5 mi | 1 |
| jan/2025 | R$ 462 mi | R$ 480 mi | 6,7% | R$ 8,5 mi | 1 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Patrimônio Líquido médio mínimo (Evento de Liquidação) (cl. 17.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta. Esta regra de PL minimo nao passou pela curadoria que autoriza o cruzamento aqui. Existe, porem, a leitura dedicada `covenant_pl_minimo`, que confronta este mesmo limiar contra o PL do informe vigente e devolve a situacao factual COM a ressalva de regra nao curada — se a pergunta for 'o fundo furou o PL minimo?', chame aquela tool e repasse a ressalva dela. NUNCA diga que o cruzamento nao existe.
Taxa de Administração (Remuneração da ADMINISTRADORA) (cl. 11.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Taxa de Gestão (Remuneração da GESTORA) (cl. 11.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de dez/2025, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma não fecha com o ativo declarado
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Disponibilidades (caixa) | R$ 48,0 mi | 13,3% |
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 312 mi | 86,7% |
| CDB | R$ 21,2 mi | 5,9% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: RJI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.
- Gestor: Genial Gestão Ltda.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Pergunte ao Tomé sobre Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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