TOMÉ.
FIDC

Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

32.969.565/0001-78 · ISIN BR03NXCTF009 / BR03NXCTF017 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.

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PL · jul/2026
R$ 99,8 mi
parcelas inad. / PL
3,7%
cotistas
20
reapresentações
13

O Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Galapagos Capital Investimentos e Participações Ltda.. Declarou patrimônio líquido de R$ 99.772.579,13 na competência de julho de 2026, alta de +4,9% em relação a julho de 2025 (R$ 95.153.575,94). O fundo informou 20 cotistas nessa data.

O informe declara R$ 3.657.033,97 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 3,7% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.

Este fundo teve 13 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2025), com mediana de 139 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.

O que foi declarado — últimos meses

Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.

CompetênciaPLCarteira (I.2)Parc. inad./PLPDDCotistas
jul/2026R$ 99,8 miR$ 89,0 mi3,7%R$ 4,0 mi20
jun/2026R$ 98,9 miR$ 89,1 mi0,0%R$ 3,7 mi20
mai/2026R$ 99,0 miR$ 84,5 mi0,0%R$ 2,9 mi20
abr/2026R$ 97,6 miR$ 79,6 mi0,0%R$ 3,4 mi20
mar/2026R$ 96,9 miR$ 77,9 mi0,0%R$ 3,2 mi20
fev/2026R$ 94,5 miR$ 89,9 mi0,0%R$ 3,4 mi20
jan/2026R$ 99,9 miR$ 95,0 mi7,9%R$ 2,8 mi20
dez/2025R$ 99,8 miR$ 78,2 mi8,0%R$ 2,6 mi20
nov/2025R$ 99,0 miR$ 74,2 mi7,7%R$ 2,6 mi20
out/2025R$ 98,2 miR$ 69,6 mi7,6%R$ 2,9 mi20
set/2025R$ 97,5 miR$ 68,8 mi7,9%R$ 3,1 mi20
ago/2025R$ 97,1 miR$ 68,3 mi7,6%R$ 3,1 mi20

O que mudou depois de entregue

Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.

Reapresentação fev/2025

risco não subiu

Natureza: carteira de direitos creditórios · 3 versões · 46 campo(s) · corrigido em 47 dia(s) · espontânea.

Reapresentação ago/2024

risco não subiu

Natureza: taxas de negociação de direitos (mín/média/máx) · 2 versões · 10 campo(s) · corrigido em 18 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jul/2024

risco subiu

Natureza: inadimplência — direitos adquiridos · 2 versões · 32 campo(s) · corrigido em 54 dia(s) · espontânea.

Reapresentação jun/2024

risco subiu

Natureza: carteira de direitos creditórios · 2 versões · 36 campo(s) · corrigido em 82 dia(s) · espontânea.

Resumo de reapresentações

13 no total

Mediana de 139 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 92,3% espontâneas.

Regulamento × informe

Limite por Devedor / coobrigação (cl. 5.4)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Evento de Avaliação - inadimplência (atrasos > 120 dias) (cl. 16.2)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Índice de Subordinação Junior mínimo (cl. 12.6)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Concentração máxima por Devedor (cl. 7.1)

declarado

Regra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.

Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento

Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo

InstrumentoValor% do ativo
Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco)R$ 74,8 mi74,9%
Operações compromissadasR$ 33.713,260,0%
Valores mobiliários (total)R$ 14,2 mi14,3%
Disponibilidades (caixa)R$ 141,440,0%
Outros recebíveis/ativosR$ 10,8 mi10,8%

Agenda de recebimentos

SérieTaxaRemuneraçãoFonte
MEZANINO · 1ª Emissão da 3ª Série de Cotas Subordinadas MezaninoIPCA + 12% a.a.NO_VENCIMENTOsuplemento em ata de assembleia (doc 962798)
MEZANINO · 2ª Emissão da 1ª Série de Cotas Subordinadas Mezanino IIIPCA + 12% a.a.NO_VENCIMENTOsuplemento em ata de assembleia (doc 962798)
SENIOR · 1ª Emissão da 4ª Série de Cotas SenioresIPCA + 9% a.a.NO_VENCIMENTOsuplemento em ata de assembleia (doc 962798)
SENIOR · 1ª Emissão da 5ª Série de Cotas SenioresIPCA + 9% a.a.NO_VENCIMENTOsuplemento em ata de assembleia (doc 962798)

Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 53.000.000,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).

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Dentro das Demonstrações Financeiras

92 página(s) do corpo da DF indexadas — 2 exercícios (mais recente: 2026). Notas explicativas, políticas contábeis, partes relacionadas, eventos subsequentes e continuidade operacional ficam pesquisáveis por inteiro. Pergunte no chat e o Tomé cita a passagem literal com a página — sem inventar.

O que não fecha

Sem inconsistência de nível publicável na competência de jul/2026. As checagens de coerência aplicadas não acusaram violação publicável. Achados de menor precisão, quando existem, ficam em calibração e não aparecem aqui — isto descreve os números declarados pelo próprio fundo; qualquer juízo de solvência ou regularidade está fora do que o Tomé afirma.

Quem administra e faz a gestão

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Perguntas frequentes

Qual o PL do Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declarou patrimônio líquido de R$ 99.772.579,13 na competência de julho de 2026.
Quem administra o Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Quem faz a gestão do Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
A gestão do Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é de Galapagos Capital Investimentos e Participações Ltda.
O Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O informe do Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios declara R$ 3.657.033,97 (3,7% do PL) em parcelas inadimplentes na competência de julho de 2026 — o campo que a CVM define como "somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)". O saldo dos créditos inadimplentes é declarado em campo separado do mesmo informe.
O Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Sim: o Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem 13 reapresentação(ões) de informe registrada(s), a última em fevereiro de 2025.
Qual o CNPJ do Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O CNPJ do Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é 32.969.565/0001-78.

Pergunte ao Tomé sobre Santiago Home Equity Fundo de Investimento em Direitos Creditórios

Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.

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