Optacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
31.881.619/0001-86 · ISIN BR01VACTF004 / BR01VACTF012 · adm. QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. · custodiante QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
O Optacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A., com gestão de Tercon Investimentos S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 23.696.740,93 na competência de julho de 2026, queda de −1,7% em relação a julho de 2025 (R$ 24.116.716,55). O fundo informou 5 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 5.928.641,54 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 25,0% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Este fundo teve 4 reapresentação(ões) de informe registrada(s) (última em fevereiro de 2024), com mediana de 23.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 23,7 mi | R$ 23,3 mi | 25,0% | R$ 4,7 mi | 5 |
| jun/2026 | R$ 22,7 mi | R$ 22,2 mi | 28,6% | R$ 5,6 mi | 5 |
| mai/2026 | R$ 22,3 mi | R$ 22,0 mi | 27,8% | R$ 5,4 mi | 5 |
| abr/2026 | R$ 22,0 mi | R$ 21,5 mi | 27,4% | R$ 5,2 mi | 5 |
| mar/2026 | R$ 22,3 mi | R$ 21,8 mi | 26,9% | R$ 4,6 mi | 5 |
| fev/2026 | R$ 22,0 mi | R$ 21,6 mi | 29,9% | R$ 4,2 mi | 5 |
| jan/2026 | R$ 22,4 mi | R$ 22,1 mi | 26,9% | R$ 3,4 mi | 5 |
| dez/2025 | R$ 23,4 mi | R$ 23,0 mi | 24,2% | R$ 2,9 mi | 5 |
| nov/2025 | R$ 26,2 mi | R$ 25,3 mi | 18,7% | R$ 2,8 mi | 5 |
| out/2025 | R$ 25,7 mi | R$ 25,4 mi | 17,9% | R$ 2,5 mi | 5 |
| set/2025 | R$ 25,0 mi | R$ 24,5 mi | 16,5% | R$ 2,3 mi | 5 |
| ago/2025 | R$ 24,5 mi | R$ 23,7 mi | 15,3% | R$ 1,8 mi | 5 |
O que mudou depois de entregue
Reapresentações de informe — a fonte da CVM registra cada correção com a data e o que mudou. Ninguém mais indexa isto.
Reapresentação fev/2024
risco não subiuNatureza: desempenho das cotas (esperado x realizado) · 2 versões · 6 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.
Reapresentação dez/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 34 dia(s) · espontânea.
Reapresentação nov/2023
risco não subiuNatureza: posição de direitos por faixa (SCR) · 2 versões · 2 campo(s) · corrigido em 59 dia(s) · espontânea.
Reapresentação ago/2022
risco subiuNatureza: patrimônio líquido (PL) · 2 versões · 10 campo(s) · corrigido em 13 dia(s) · espontânea.
Resumo de reapresentações
4 no totalMediana de 23.5 dia(s) entre a 1ª versão e a corrigida. 100% espontâneas.
Regulamento × informe
Índice de Subordinação Subordinadas (cl. 5.1)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Índice de Subordinação Junior (cl. 5.2)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Valores mobiliários (total) | R$ 4,7 mi | 19,7% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 0,4 mi | 1,8% |
| Operações compromissadas | R$ 40.654,23 | 0,2% |
| Títulos públicos federais | R$ 40.093,05 | 0,2% |
| Direitos creditórios (sem aquisição substancial de risco) | R$ 18,5 mi | 77,5% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 0,2 mi | 0,7% |
Agenda de recebimentos
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 0,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor: Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Optacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem administra o Optacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
Quem faz a gestão do Optacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
O Optacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios tem inadimplência?
O Optacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Optacred Fundo de Investimento em Direitos Creditórios?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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