Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada
60.871.638/0001-20 · ISIN BR0O5BCTF000 / BR0O5BCTF018 · adm. BEM - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda. · custodiante Banco Bradesco S.A.
O Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada é um FIDC (fundo de investimento em direitos creditórios), administrado por BEM - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda., com gestão de Banco Bradesco S.A.. Declarou patrimônio líquido de R$ 844.062.369,29 na competência de julho de 2026, alta de +68,1% em relação a julho de 2025 (R$ 502.145.283,41). O fundo informou 3 cotistas nessa data.
O informe declara R$ 29.026.348,76 em parcelas inadimplentes, o equivalente a 3,4% do patrimônio líquido na competência de julho de 2026. É o campo que a CVM define como “somatório de inadimplentes (valor das parcelas inadimplentes, em R$)” — não o saldo dos créditos inadimplentes, que o informe declara em campo separado.
Nenhuma reapresentação de informe foi registrada para este fundo na base do Tomé.
O que foi declarado — últimos meses
Carteira (I.2) é o somatório das aplicações do fundo — direitos creditórios mais títulos públicos, CDB, compromissadas, valores mobiliários e cotas de outros FIDC. Não é o estoque de recebíveis: a quebra está em “Do que o ativo do fundo é feito”. O caixa (I.1) fica fora.
| Competência | PL | Carteira (I.2) | Parc. inad./PL | PDD | Cotistas |
|---|---|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 844 mi | R$ 804 mi | 3,4% | R$ 0,00 | 3 |
| jun/2026 | R$ 838 mi | R$ 798 mi | 5,5% | R$ 0,00 | 3 |
| mai/2026 | R$ 833 mi | R$ 809 mi | 4,5% | R$ 0,00 | 3 |
| abr/2026 | R$ 829 mi | R$ 794 mi | 4,0% | R$ 0,00 | 3 |
| mar/2026 | R$ 825 mi | R$ 788 mi | 5,8% | R$ 0,00 | 3 |
| fev/2026 | R$ 818 mi | R$ 795 mi | 2,9% | R$ 0,00 | 3 |
| jan/2026 | R$ 814 mi | R$ 799 mi | 3,9% | R$ 0,00 | 3 |
| dez/2025 | R$ 809 mi | R$ 773 mi | 5,7% | R$ 0,00 | 3 |
| nov/2025 | R$ 506 mi | R$ 486 mi | 3,4% | R$ 0,00 | 2 |
| out/2025 | R$ 505 mi | R$ 483 mi | 10,4% | R$ 0,00 | 2 |
| set/2025 | R$ 503 mi | R$ 482 mi | 6,1% | R$ 0,2 mi | 2 |
| ago/2025 | R$ 503 mi | R$ 488 mi | 7,9% | R$ 0,3 mi | 2 |
O que mudou depois de entregue
Regulamento × informe
Concentração máxima dos 20 maiores Grupos Econômicos (cl. 4.5)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração máxima por um mesmo Cliente (cl. 4.5)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração máxima por um mesmo Cliente Especial (cl. 4.5)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Concentração máxima por um mesmo Cliente Super Especial (cl. 4.5)
declaradoRegra DECLARADA no regulamento (cláusula e trecho literal ao lado); NÃO verificada contra os informes mensais AQUI — esta regra não passou pela curadoria que autoriza o cruzamento (portão único: covenant_auto.cruzavel). Nenhuma afirmação de cumprimento ou descumprimento é feita nesta resposta.
Do que o ativo do fundo é feito — por instrumento
Composição declarada no informe de jul/2026, balde a balde — cada um com o valor e o % do ativo total. Inclui os blocos que o leiaute da CVM põe fora da Carteira (I.2): disponibilidades (I.1), derivativos (I.3) e outros ativos (I.4). a soma reconcilia com o ativo
| Instrumento | Valor | % do ativo |
|---|---|---|
| Direitos creditórios (com aquisição substancial de risco) | R$ 591 mi | 70,0% |
| Disponibilidades (caixa) | R$ 500,00 | 0,0% |
| Outros recebíveis/ativos | R$ 40,7 mi | 4,8% |
| Valores mobiliários (total) | R$ 212 mi | 25,2% |
Agenda de recebimentos
| Série | Taxa | Remuneração | Fonte |
|---|---|---|---|
| SENIOR · 1ª (primeira) série | 100% DI | MENSAL | instrumento de alteração (doc 917499) |
| SENIOR · 2ª Série da 1ª Emissão | 100% DI | MENSAL | instrumento de alteração (doc 1066055) |
Amortização declarada nos informes dos últimos 12 meses: R$ 71.145.358,00 (realizado — retrato do declarado, nunca projeção).
Dentro das Demonstrações Financeiras
O que não fecha
Quem administra e faz a gestão
- Administrador: BEM - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios Ltda.
- Gestor: Banco Bradesco S.A.
- Custodiante: Banco Bradesco S.A.
Outros FIDC no Tomé
Dossiês do mesmo segmento — mesma leitura factual dos informes da CVM.
Perguntas frequentes
Qual o PL do Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada?
Quem administra o Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada?
Quem faz a gestão do Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada?
O Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada tem inadimplência?
O Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada já reapresentou informe?
Qual o CNPJ do Minerva Fundo de Investimento em Direitos Creditórios II - Crédito Mercantil Resp Limitada?
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Aging de inadimplência, reapresentações, regulamento × informe, comparação com pares — em conversa, com número e fonte.
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